Закон о накопительных пенсиях

ЗАКОН О НАКОПИТЕЛЬНЫХ ПЕНСИЯХ1

(НЕОФИЦИАЛЬНЫЙ ПЕРЕВОД)

Принят 14 апреля 2004 года

Объявлен постановлением Президента Республики от 22 апреля 2004 г.

 (RT I, 2004, 37, 252)

Статья 1. Сфера регулирования и цель закона

Настоящий Закон устанавливает условия и порядок производства взносов в счет накопительной пенсии и выплат за счет названной пенсии с целью создания лицам, производившим взносы в счет накопительной пенсии, возможностей для получения в пенсионном возрасте дополнительного дохода помимо государственного пенсионного страхования.

Статья 2. Накопительная пенсия

(1) Видами накопительных пенсий являются:

1) обязательная накопительная пенсия;

2) дополнительная накопительная пенсия.

(2) Обязательная накопительная пенсия ) это гарантированные в соответствии с законом периодические компенсации, для получения которых согласно настоящему Закону и Закону о социальном налоге (ПАЭ, 2001, 10, 675; 30, 285; 37, 359; 43, 480; 2002, 1, 587; 2004, 6, 549; RT I, 2001, 91, 544; 2002, 44, 284; 62, 377; 111, 662; 2003, 88, 587 и 591) приобретаются паи обязательного пенсионного фонда и выплата которых производятся за счет пенсионного фонда или страховщиком.

(3) Дополнительная накопительная пенсия ) это компенсация, для получения которой приобретаются паи добровольного пенсионного фонда или заключается договор страхования дополнительной накопительной пенсии в соответствии с установленными настоящим Законом условиями и в отношении которой применяются льготы, предусмотренные Законом о подоходном налоге (ПАЭ, 2000, 9, 903; 2001, 15, 49; 21, 69; 37, 359; 43, 480; 44, 283; 2004, 6, 387 и 549; RT I, 2001, 91, 544; 2002, 23, 131; 41, 253; 44, 284; 47, 297; 62, 377; 111, 662; 2003, 18, 105; 88, 587 и 591).

Статья 3. Пенсионный фонд

(1) Пенсионный фонд ) это договорный инвестиционный фонд, основной целью которого является создание для собственников паев пенсионного фонда возможности получения накопительной пенсии на условиях и в порядке, установленных Законом об инвестиционных фондах (RT I, 2004, 36, 251).

(2) Видами пенсионных фондов являются:

1) обязательный пенсионный фонд;

2) добровольный пенсионный фонд.

(3) Взносы в обязательный пенсионный фонд и выплаты из него производятся в связи с получением обязательной накопительной пенсии.

(4) Взносы в добровольный пенсионный фонд и выплаты из него производятся в связи с получением дополнительной накопительной пенсии.

Статья 4. Наименование пенсионного фонда

(1) В наименовании пенсионного фонда должны использоваться слова «пенсионный фонд».

(2) Имена или наименования лиц, учреждений или объединений, которые не являются пенсионными фондами, не должны содержать слов «пенсионный фонд», а также сходных до степени смешения слов или сокращений на эстонском или других языках.

(3) В наименовании обязательного или добровольного пенсионного фонда не допускается использовать слова, дающие основание ошибочно предполагать, что речь идет о пенсионном фонде  другого вида.

Статья 5. Применение Закона об инвестиционных фондах и Закона об административном производстве

(1) К пенсионным фондам, управляющим пенсионными фондами, лицам, осуществлявшим деятельность в качестве управляющих пенсионными фондами, депозиториям пенсионных фондов, а также к производству взносов в счет накопительной пенсии и выплат за счет нее применяются положения Закона об инвестиционных фондах, если иное не вытекает из настоящего Закона.

(2) Права и обязанности, вытекающие из паев пенсионных фондов, а также сделки с паями пенсионных фондов устанавливаются Законом об инвестиционных фондах с учетом особенностей, вытекающих из настоящего Закона. К обращению взысканий к паям пенсионных фондов применяются положения части 7 статьи 109 Закона об инвестиционных фондах.

(3) К предусмотренному настоящим Законом административному производству применяются положения Закона об административном производстве (ПАЭ, 2002, 5, 354; 14, 336; 17, 375; RT I, 2003, 20, 117; 78, 527) с учетом особенностей, вытекающих из настоящего Закона, Закона об инвестиционных фондах и Закона о финансовой инспекции (RT I, 2001, 48, 267; 2002, 12, примечание; 23, 131; 2003, 81, 544; ПАЭ, 2004, 3, 612).

Глава 2. ОБЯЗАТЕЛЬНАЯ НАКОПИТЕЛЬНАЯ ПЕНСИЯ

            Раздел 1. Платежи в счет обязательной накопительной пенсии

Статья 6. Обязанные лица

Обязанными лицами являются предусмотренные частью 1 статьи 6 Закона о подоходном налоге резиденты ) физические лица, за которых плательщики социального налога обязаны уплачивать социальный налог или которые сами уплачивают за себя социальный налог и которые обязаны производить платежи в счет обязательной накопительной пенсии (далее ) платеж) с выплат, предусмотренных статьей 7 настоящего Закона.

Статья 7. Объекты платежа

(1) Платежи производятся в указанные в части 3 настоящей статьи сроки с выплат, указанных в пунктах 1)6, 8 и 9 части 1 статьи 2 Закона о социальном налоге.

(2) Платежи не производятся с сумм, указанных в пункте 7 части 1 статьи 2 и в статье 3 Закона о социальном налоге, а также с сумм, выплачиваемых лицам, указанным в статье 6 Закона о социальном налоге, и с компенсаций по страхованию от безработицы, предусмотренных Законом о страховании от безработицы (ПАЭ, 2001, 37, 359; 2002, 17, 375; 2004, 1, 95; RT I, 2001, 82, 488; 2002, 44, 284; 57, 357; 89, 511; 111, 663; 2003, 88, 591).

(3) Обязанность производства платежей возникает 1 января года, следующего за годом достижения обязанным лицом 18-летнего возраста, и прекращается 31 декабря года исполнения держателем регистра указанного в статье 49 или 51 настоящего Закона заявления обязанного лица.

Статья 8. Период производства платежей

(1) Периодом производства платежей является календарный месяц.

(2) Для предпринимателей ) физических лиц периодом производства платежей является календарный год.

Статья 9. Ставка платежа

Ставка платежа составляет 2 процента от выплат, указанных в части 1 статьи 7 настоящего Закона.

Статья 10. Дополнительные взносы в обязательный пенсионный фонд в случае получения родительской компенсации

(1) Обязанным лицам, получающим родительскую компенсацию (далее ) компенсация) в соответствии с Законом о родительской компенсации (ПАЭ, 2004, 6, 549), выделяется из государственного бюджета для производства взносов в обязательный пенсионный фонд (далее в настоящей главе ) пенсионный фонд) дополнительно 1 процент от суммы компенсации (далее ) дополнительный взнос) на каждого родившегося ребенка.

(2) Дополнительные взносы в пенсионный фонд производятся за каждое обязанное лицо в период выплаты компенсации со дня назначения компенсации.

(3) За дополнительные взносы обязанные лица приобретают паи пенсионного фонда, предусмотренного частью 3 статьи 19 настоящего Закона.

(4) К дополнительным взносам применяются положения, касающиеся платежей.

Статья 11. Порядок производства платежей

(1) Плательщики социального налога, указанные в статье 4 Закона о социальном налоге, обязаны:

1) проверять по личным кодам, являются ли получатели указанных в пунктах 1, 3, 8 и 9 части 1 статьи 2 Закона о социальном налоге выплат обязанными лицами, и удерживать с таких выплат обязанным лицам платежи по ставке, указанной в статье 9 настоящего Закона;

2) проверять по личным кодам, являются ли получатели указанных в пунктах 4 и 6 части 1 статьи 2 Закона о социальном налоге выплат обязанными лицами, и удерживать с таких выплат обязанным лицам платежи по ставке, установленной статьей 9 настоящего Закона, за исключением случаев, когда получающие выплаты лица включены в коммерческий регистр или зарегистрированы в Налогово-таможенном департаменте в качестве предпринимателей ) физических лиц (далее ) предприниматель ) физическое лицо), а выплаты представляют собой доход от предпринимательской деятельности получателей;

3) проверять по личным кодам, являются ли получатели указанной в части 1 статьи 10 настоящего Закона компенсации обязанными лицами, и исчислять из выплачиваемой обязанным лицам компенсации размер дополнительного взноса по ставке, предусмотренной частью 1 статьи 10 настоящего Закона;

4) зачислять удержанные платежи и исчисленные на основании пункта 3 настоящей части дополнительные взносы на банковский счет Налогово-таможенного департамента к 10-му числу следующего за производством выплат месяца и представлять к тому же сроку в Налогово-таможенный департамент соответствующую декларацию, установленную министром финансов;

5) выдавать лицам, которым выплачивались суммы, указанные в пунктах 1 и 2 настоящей части, или за которые производились предусмотренные частью 1 статьи 10 настоящего Закона дополнительные взносы, по их требованию к 1 февраля следующего года справки об удержанных суммах платежей либо о дополнительных взносах, а в случае увольнения лица с работы указанная справка выдается одновременно с окончательным расчетом. Форма справки устанавливается министром финансов.

(2) Если предприниматель ) физическое лицо обязан согласно настоящему Закону производить платежи, то Налогово-таможенный департамент обязан исчислять на основании декларации о доходах физического лица и данных регистра субъектов налога сумму платежа с указанного в пункте 5 части 1 статьи 2 Закона о социальном налоге дохода по ставке, установленной статьей 9 настоящего Закона, и выдавать предпринимателю ) физическому лицу извещение о сумме подлежащего уплате платежа не позднее 1 сентября года, следующего за периодом обложения социальным налогом.

(3) Предприниматель ) физическое лицо обязан перечислить указанную в части 2 настоящей статьи сумму платежа, подлежащую уплате, на банковский счет Налогово-таможенного департамента к 1 октября года, следующего за периодом обложения социальным налогом.

(4) Учет платежей работников учреждений, состав, сводные данные или конкретные трудовые задачи которых представляют собой государственную тайну, ведется в порядке, установленном постановлением министра финансов.

(5) Сумма платежа, исчисленная на каждое обязанное лицо, округляется до полных крон. Суммы менее 50 центов не учитываются, а 50 центов и более округляются до полной кроны.

Статья 12. Передача держателю регистра поступивших средств и данных

(1) Налогово-таможенный департамент зачисляет суммы поступивших платежей и дополнительных взносов на банковский счет держателя Эстонского центрального регистра ценных бумаг (далее ) держатель регистра) в Банке Эстонии в течение 15 рабочих дней со дня их поступления.

(2) Одновременно с перечислением сумм, указанных в части 1 настоящей статьи, Налогово-таможенный департамент представляет держателю регистра следующие данные о лицах, суммы которых были перечислены на счет держателя регистра:

1) имя лица;

2) личный код;

3) сумма платежа;

4) сумма дополнительного взноса;

5) регистрационный код сборщика платежей, а в отношении предпринимателя ) физического лица ) личный код плательщика.

(3) Порядок представления данных и перечисления средств держателю регистра, а также исправления связанных с этим ошибок устанавливается министром финансов в порядке, касающемся паев обязательного пенсионного фонда.

(4) Перечисление сумм указанной в частях 4 и 41 статьи 10 Закона о социальном налоге части социального налога, предназначенной на обязательную накопительную пенсию, и передача данных держателю регистра производятся в порядке, установленном статьями 10 и 11 Закона о социальном налоге.

Cтатья 13. Полномочия Налогово-таможенного департамента по управлению платежами

(1) В отношении платежей применяются положения о налогах, установленные Законом о налогообложении (ПАЭ, 2002, 15, 150; 2003, 4, 387; 7, 17; 2004, 5, 554; 7, 7; RT I, 2002, 57, 358; 99, 581; 110, 660; 111, 662; 2003, 48, 341; 71, 472; 88, 591). Налоговый и таможенный департамент проверяет правильность внесения платежей, при необходимости определяет суммы платежей, подлежащих уплате, взыскивает их в порядке, установленном Законом о налогообложении, и принимает допускаемые законом меры принуждения к выполнению обязанностей.

(2) В отношении сборщиков платежей применяются положения о сборщиках налогов, установленные Законом о налогообложении, а в отношении обязанных лиц ) положения о налогоплательщиках, установленные Законом о налогообложении. В отношении названных лиц применяются санкции, предусмотренные Законом о налогообложении и иными карательными законами в отношении налогоплательщиков и сборщиков налогов за невыполнение установленных законом обязанностей.

Раздел 2. Подача заявления о выборе фонда и открытие пенсионного счета

Статья 14. Выбор пенсионного фонда

(1) Для приобретения паев пенсионного фонда лицо должно подать соответствующее заявление (далее ) заявление о выборе фонда).

(2) Право подачи заявления о выборе фонда возникает у лица по достижении им 18-летнего возраста. С письменного согласия законного представителя заявление о выборе фонда может подать также лицо, достигшее 16 лет.

(3) В случае наследования паев пенсионного фонда ограниченно дееспособным наследником заявление о выборе фонда подает его законный представитель.

(4) Подачей заявления о выборе фонда лицо обязуется производить платежи обязательной накопительной пенсии в указанный в заявлении о выборе фонда пенсионный фонд на условиях и в порядке, установленных настоящим Законом.

(5) При подаче заявления о выборе фонда лицо должно иметь равную возможность для ознакомления с условиями и эмиссионными проспектами  всех зарегистрированных пенсионных фондов.

(6) В случае неподачи заявления о выборе фонда применяются положения части 3 статьи 19 настоящего Закона.

Статья 15. Заявление о выборе фонда

(1) В заявлении о выборе фонда указываются:

1) имя лица;

2) личный код;

3) контактные данные лица;

4) предпочтения лица в отношении способа передачи ему сообщений и соответствующих полномочий;

5) наименование выбранного лицом пенсионного фонда;

6) подтверждение лица о предоставлении ему возможности для ознакомления с условиями и эмиссионными проспектами всех зарегистрированных обязательных пенсионных фондов;

7) подтверждение лица о согласии с условиями выбранного им пенсионного фонда;

8) подтверждение лица об осведомлении его о невозможности отзыва заявления о выборе фонда;

9) подтверждение лица об осведомлении его об обязанности внесения платежей;

10) дата подачи заявления;

11) подпись лица, за исключением случая, когда заявление подано в форме, обеспечивающей возможность его письменного воспроизведения и идентификации лица.

(2) Форма заявления о выборе фонда устанавливается постановлением министра финансов, в котором в случае необходимости помимо данных, указанных в части 1 настоящей статьи, могут быть предусмотрены дополнительные данные, которые следует указать в заявлении о выборе фонда.

Статья 16. Подача заявления о выборе фонда

(1) Заявление о выборе фонда подается выбранному лицом управляющему счетами Эстонского центрального регистра ценных бумаг (далее ) управляющий счетами) в письменном виде или в форме, обеспечивающей возможность его письменного воспроизведения и идентификации лица.

(2) Управляющий счетами устанавливает на основании удостоверяющего личность документа личность лица, управомоченного подать заявление о выборе фонда, или его представителя и незамедлительно передает данные заявления о выборе фонда держателю регистра на условиях и в порядке, установленных Законом об Эстонском центральном регистре ценных бумаг (ПАЭ, 2000, 48, 373; 2001, 43, 480; 2002, 4, 565; 2003, 4, 387; RT I, 2001, 48, 268; 89, 532; 2002, 23, 131; 110, 657; 2003, 51, 355; 88, 591) и изданными на его основе правовыми актами, а также установленных на их основе держателем регистра.

(3) Лицо, достигшее 18-летнего возраста, может лично подать заявление о выборе фонда непосредственно держателю регистра, если:

1) заявителю выдан в соответствии с Законом об электронно-цифровой подписи (ПАЭ, 2000, 23, 150; 2001, 6, 597; 30, 338; 2002, 14, 336; 17, 375; RT I, 2003, 88, 591 и 594) сертификат проставления электронно-цифровой подписи и заявление о выборе фонда подается за электронно-цифровой подписью, или

2) личность заявителя устанавливается согласно договоренности между держателем регистра и управляющим счетами при помощи соответствующих организационных, технических и программных средств обработки информации, а заявление о выборе фонда подается в форме, обеспечивающей возможность его письменного воспроизведения и идентификации лица.

(4) Заявление о выборе фонда может быть подано лично или через представителя.

(5) Законный представитель лица или представитель, уполномоченный им в письменной форме, может подать заявление о выборе фонда от имени лица, достигшего 16-летнего возраста.

(6) В случае подачи заявления о выборе фонда через представителя последний устанавливает личность представляемого на основании удостоверяющего личность документа. Представитель подтверждает управляющему счетами свои представительские полномочия и прилагает к заявлению о выборе фонда копию документа, удостоверяющего личность представляемого.

(7) Заявление, поданное от имени другого лица без права представительства, действительно в случае, если лицо, от имени которого лицо, не имеющее права представительства, подало заявление о выборе фонда, не оспорит заявление в течение 30 дней со дня, когда оно узнало или должно было узнать о подаче заявления о выборе фонда.

(8) Заявление о выборе фонда, поданное держателю регистра или управляющему счетами, не может быть отозвано.

(9) По 31 октября года подачи заявления о выборе фонда, но до поступления средств держателю регистра лицо может вносить в свое заявление изменения в установленном статьей 12 настоящего Закона порядке. Форма заявления о внесении изменений в заявление о выборе фонда вместе с указываемыми в нем данными устанавливается постановлением министра финансов.

Статья 17. Пенсионный счет

(1) Держатель регистра открывает на основании заявления о выборе фонда пенсионный счет обязанного лица для учета принадлежащих ему паев пенсионного фонда.

(2) Пенсионный счет не открывается, если заявление о выборе фонда не соответствует требованиям, установленным правовыми актами, личный счет, указанный в заявлении о выборе фонда, является неправильным или если заявление о выборе фонда подано лицом, не имеющим на то права.

(3) Держатель регистра незамедлительно уведомляет лицо, подавшее заявление о выборе фонда, или управляющего счетами об отказе в открытии пенсионного счета и причинах отказа путем передачи через информационную систему соответствующего электронного извещения. Для открытия пенсионного счета лицо должно подать новое заявление о выборе фонда, соответствующее установленным требованиям.

(4) Извещение, указанное в части 3 настоящей статьи, должно содержать:

1) правовую основу отказа в открытии пенсионного счета;

2) обоснование отказа в открытии пенсионного счета;

3) дату передачи извещения.

(5) Помимо обязанных лиц, подавших заявление о выборе фонда, держатель регистра открывает пенсионные счета также для других обязанных лиц. Пенсионные счета открываются на основании данных, полученных от Налогово-таможенного департамента в соответствии с частью 2 статьи 12 настоящего Закона.

(6) Пенсионный счет открывается незамедлительно после поступления держателю регистра данных заявления о выборе фонда или данных, указанных в части 2 статьи 12 настоящего Закона, за исключением случаев, указанных в части 2 настоящего Закона.

(7) Установление перечня данных, подлежащих занесению на пенсионный счет, а также производство в нем записей, уведомление лица о записях и взимание платы за услуги, связанные с ведением пенсионного счета, осуществляются на условиях и в порядке, установленных Законом об инвестиционных фондах, Законом об Эстонском центральном регистре ценных бумаг и изданными на их основе правовыми актами, а также прейскурантом держателя регистра.

(8) Распоряжения владельца пенсионного счета о производстве записей или совершении иных действий, предусмотренных настоящим Законом, должны соответствовать требованиям, установленным держателем регистра.

(9) Владелец пенсионного счета обязан незамедлительно уведомлять управляющего счетами или, в указанном в части 3 статьи 16 настоящего Закона случае, ) держателя регистра об изменениях в данных, приведенных в заявлении о выборе фонда или в заявлениях, указанных в части 1 статьи 21, части 1 статьи 25 и части 1 статьи 29 настоящего Закона.

(10) Держатель регистра передает в Налогово-таможенный департамент один раз в год не позднее 1 декабря указанные в пунктах 1 и 2 части 1 статьи 15 настоящего Закона данные о владельцах пенсионных счетов, подавших заявления о выборе фонда в период с 1 ноября предыдущего года по 31 октября года передачи данных.

Раздел 3. Приобретение паев пенсионного фонда

Статья 18. Производство взносов в пенсионный фонд

Взносы в пенсионный фонд производятся:

1) при поступлении держателю регистра денежных средств, указанных в статье 12 настоящего Закона и в частях 4 и 41 статьи 10 Закона о социальном налоге;

2) при обмене паев пенсионного фонда собственником паев в соответствии с положениями статей 23)27 настоящего Закона;

3) при приобретении паев пенсионного фонда управляющим пенсионного фонда в соответствии со статьями 78)83 Закона об инвестиционных фондах;

4) при приобретении паев в связи с ликвидацией другого пенсионного фонда в соответствии с положениями статей 37)39 настоящего Закона;

5) при приобретении паев с целью возмещения ущерба в порядке, установленном статьями 34 и 35 настоящего Закона и статьями 70)73 Закона о Гарантийном фонде (RT I, 2002, 23, 131; 57, 357; 102, 600).

Статья 19. Условия производства взносов

(1) При производстве взносов в пенсионный фонд лицо приобретает соответствующее размеру взноса количество эмитируемых управляющим пенсионным фондом паев.

(2) Лицо может одновременно производить взносы только в один пенсионный фонд.

(3) Взносы производятся в пенсионный фонд, указанный в заявлении о выборе фонда, а при отсутствии такого заявления, ) в определенный держателем регистра по жребию пенсионный фонд. Порядок проведения жеребьевки устанавливается министром финансов по предложению держателя регистра.

(4) Если производство взносов в определенный держателем регистра пенсионный фонд началось и обязанное лицо подало заявление о выборе фонда, то производство взносов в пенсионный фонд, указанный в заявлении о выборе фонда, начинается с 1 января следующего за подачей заявления года при условии, что заявление подано и указанные в заявлении данные поступили держателю регистра не позднее 31 октября. На основании заявления о выборе фонда, поданного в период с 1 ноября по 31 декабря, производство взносов в пенсионный фонд, указанный в заявлении о выборе фонда, начинается с 1 января второго после подачи заявления года.

(5) Взносы в пенсионный фонд производятся по эмиссионной цене паев, установленной статьей 136 Закона об инвестиционных фондах (далее ) эмиссионная цена).

(6) При расчете эмиссионной цены паев в отношении эмитированных в один и тот же день паев применяется одна и та же ставка платы за эмиссию, если настоящим Законом, Законом об инвестиционных фондах или условиями соответствующего пенсионного фонда не установлено иное.

Статья 20. Запрет на ограничение взносов

При эмиссии паев пенсионного фонда условиями пенсионного фонда не могут предусматриваться ограничения количества приобретаемых одновременно паев и суммы, подлежащей уплате за них.

Статья 21. Производство взносов в новый пенсионный фонд

(1) Обязанное лицо может один раз в год начать производить взносы в новый пенсионный фонд, подав с этой целью управляющему счетами или держателю регистра заявление о производстве взносов в новый пенсионный фонд (далее в настоящей статье ) заявление).

(2) Право на подачу заявления возникает у обязанного лица с 1 января года возникновения обязанности производства платежей. К соответствующему заявлению обязанного лица и приобретению паев на его основании применяются положения частей 1)8 статьи 16 и частей 1, 2, 5 и 6 статьи 19 настоящего Закона.

(3) В заявлении указываются:

1) имя и личный код обязанного лица;

2) контактные данные обязанного лица;

3) предпочтения лица в отношении способа передачи ему сообщений и соответствующих полномочий;

4) наименование пенсионного фонда, в который лицо желает производить взносы;

5) подтверждение лица о предоставлении ему возможности для ознакомления с условиями и эмиссионными проспектами всех зарегистрированных обязательных пенсионных фондов;

6) подтверждение лица о согласии с условиями выбранного им пенсионного фонда;

7) дата подачи заявления;

8) подпись заявителя, за исключением случая, когда заявление подано в форме, обеспечивающей возможность его письменного воспроизведения и идентификации лица.

(4) Держатель регистра отказывает в приеме заявления, если поданное ему или переданное через управляющего счетами заявление не соответствует требованиям, установленным настоящим Законом, или если эмиссия паев пенсионного фонда, в который лицо желает производить взносы, запрещена на основании Закона об инвестиционных фондах или настоящего Закона.

(5) Держатель регистра незамедлительно уведомляет заявителя или управляющего счетами об отказе в приеме заявления и причинах отказа путем передачи через информационную систему соответствующего электронного извещения. Управляющий счетами незамедлительно уведомляет заявителя о получении извещения. Для начала производства взносов в новый пенсионный фонд лицо должно подать новое заявление, соответствующее установленным требованиям.

(6) Извещение, указанное в части 5 настоящей статьи, должно содержать:

1) правовую основу отказа в приеме заявления;

2) обоснование отказа в приеме заявления;

3) дату передачи извещения.

(7) Право на приобретение паев нового пенсионного фонда возникает у обязанного лица 1 января года, следующего за годом подачи заявления, если заявление подано и указанные в заявлении данные поступили держателю регистра не позднее 31 октября. На основании заявления, поданного в период с 1 ноября по 31 декабря, право на приобретение паев нового пенсионного фонда возникает 1 января второго после подачи заявления года.

(8) До 31 октября (включительно) обязанное лицо может вносить в свое заявление изменения путем подачи нового заявления, предусмотренного частью 1 настоящей статьи.

(9) Форма заявления устанавливается постановлением министра финансов, в котором в случае необходимости помимо данных, указанных в части 3 настоящей статьи, могут быть предусмотрены дополнительные данные, которые следует указать в заявлении.

Статья 22. Порядок эмиссии паев пенсионного фонда

(1) Эмиссию паев пенсионного фонда организует держатель регистра в соответствии с правовыми актами, условиями пенсионного фонда и договором, заключенным держателем регистра с управляющим пенсионным фондом и депозиторием пенсионного фонда.

(2) При первой возможности, но не позднее следующего рабочего дня после поступления средств, указанных в пункте 1 статьи 18 настоящего Закона, и получения необходимых данных держатель регистра:

1) зачисляет на пенсионный счет каждого лица соответствующее размеру поступившей в отношении него суммы и эмиссионной цене одного пая количество паев выбранного лицом пенсионного фонда;

2) перечисляет на указанный депозиторием пенсионного фонда банковский счет сумму, соответствующую эмиссионной цене паев, зачисленных на пенсионный счет в соответствии с пунктом 1 настоящей части;

3) направляет каждому депозиторию пенсионного фонда или управляющему пенсионным фондом данные о количестве дополнительно зачисленных на пенсионные счета паев соответствующего пенсионного фонда и о перечисленных за паи суммах. По ходатайству управляющего пенсионным фондом указанные данные представляются о каждом собственнике паев.

(3) При определении количества паев, подлежащих зачислению на пенсионный счет, за основу принимается эмиссионная цена пая на день производства перечисления, указанного в пункте 2 части 2 настоящей статьи.

(4) Уточненный порядок эмиссии паев пенсионного фонда предусматривается в устанавливаемом на основании части 3 статьи 12 настоящего Закона порядке, касающемся паев обязательного пенсионного фонда.

Раздел 4. Обмен паев пенсионного фонда

Статья 23. Основания обмена паев пенсионного фонда

(1) Собственник паев вправе на условиях и в порядке, установленных настоящим разделом, обменивать паи одного пенсионного фонда только на паи другого пенсионного фонда.

(2) Обмен паев пенсионного фонда не допускается, если обратный выкуп или эмиссия паев одного или обоих пенсионных фондов, связанных с обменом, запрещены на основании Закона об инвестиционных фондах или настоящего Закона.

(3) При обмене паев пенсионного фонда выплаты собственнику паев из пенсионных фондов не производятся.

(4) Обмен паев пенсионного фонда производится в порядке, установленном настоящим Законом, Законом об инвестиционных фондах и условиями пенсионных фондов, связанных с обменом.

Статья 24. Условия обмена паев пенсионного фонда

(1) Для обмена паев пенсионного фонда собственнику паев должно принадлежать в данном пенсионном фонде по состоянию на день подачи заявления не менее 500 паев.

(2) Все паи одного пенсионного фонда, принадлежащие собственнику паев, подлежат обмену одновременно.

(3) Обмен паев пенсионного фонда производится один раз в год в первый после 1 января рабочий день.

(4) При обмене паев пенсионного фонда пенсионный фонд, в который поступают или должны поступать платежи лица в счет обязательной накопительной пенсии, остается прежним.

Статья 25. Заявление об обмене паев пенсионного фонда

(1) Для обмена паев пенсионного фонда собственник паев подает управляющему счетами или держателю регистра заявление об обмене паев пенсионного фонда (далее в настоящей статье ) заявление). В отношении заявления применяются положения частей 1)8 статьи 16 настоящего Закона.

(2) В заявлении указываются:

1) имя и личный код собственника паев;

2) контактные данные собственника паев;

3) предпочтения лица в отношении способа передачи ему сообщений и соответствующих полномочий;

4) наименование пенсионного фонда, паи которого собственник паев желает обменять;

5) наименование пенсионного фонда, паи которого собственник паев желает приобрести при обмене;

6) подтверждение лица о предоставлении ему возможности для ознакомления с условиями и эмиссионными проспектами всех зарегистрированных обязательных пенсионных фондов;

7) подтверждение лица о согласии с условиями выбранного им пенсионного фонда;

8) дата подачи заявления;

9) подпись собственника паев, за исключением случая, когда заявление подано в форме, обеспечивающей возможность его письменного воспроизведения и идентификации лица.

(3) Держатель регистра отказывает в приеме заявления, если поданное ему или переданное через управляющего счетами заявление не соответствует требованиям, установленным настоящим Законом, если не выполнено условие, установленное частью 1 статьи 24 настоящего Закона, или если эмиссия паев пенсионного фонда, паи которого собственник паев желает приобретать за принадлежащие ему паи, запрещена по обстоятельствам, предусмотренным частью 2 статьи 23 настоящего Закона.

(4) Держатель регистра незамедлительно уведомляет заявителя или управляющего счетами об отказе в приеме заявления и причинах отказа путем передачи через информационную систему соответствующего электронного извещения. Управляющий счетами незамедлительно уведомляет заявителя о получении извещения. Для обмена паев пенсионного фонда лицо должно подать новое заявление, соответствующее установленным требованиям.

(5) Извещение, указанное в части 4 настоящей статьи, должно содержать:

1) правовую основу отказа в обмене паев пенсионного фонда;

2) обоснование отказа в обмене паев пенсионного фонда;

3) дату передачи извещения.

(6) Для обмена паев пенсионного фонда по состоянию на 1 января заявление, соответствующее установленным требованиям, должно быть подано и указанные в заявлении данные должны поступить держателю регистра не позднее 31 октября года, предшествующего обмену. На основании заявления, поданного в период с 1 ноября по 31 декабря, право на приобретение паев нового пенсионного фонда возникает 1 января второго после подачи заявления года.

(7) До 31 октября (включительно) лицо может вносить в свое заявление изменения путем подачи нового заявления, предусмотренного частью 1 настоящей статьи.

(8) Форма заявления устанавливается постановлением министра финансов, в котором в случае необходимости помимо данных, указанных в части 2 настоящей статьи, могут быть предусмотрены дополнительные данные, которые следует указать в заявлении.

                           Статья 26. Порядок обмена паев пенсионного фонда

            (1) При обмене паев пенсионного фонда производятся обратный выкуп паев одного пенсионного фонда и эмиссия паев другого пенсионного фонда.

(2) В результате обмена лицо приобретает в пределах цены обратного выкупа паев пенсионного фонда соответствующее количество паев другого пенсионного фонда, оплату которых оно производит в пределах эмиссионной цены, действующей по состоянию на тот же день.

(3) Обмен паев пенсионного фонда организует держатель регистра вместе с депозиторием пенсионного фонда.

(4) Если обратный выкуп паев пенсионного фонда, паи которого собственник паев желает обменять, запрещен по обстоятельствам, предусмотренным частью 2 статьи 23 настоящего Закона, то держатель регистра организует обмен при первой же возможности после отпадения препятствующих обмену обстоятельств.

(5) Если в указанный в части 3 статьи 24 настоящего Закона день обмена паев пенсионного фонда эмиссия паев пенсионного фонда, паи которого собственник паев желает приобретать за принадлежащие ему паи, запрещена по предусмотренным частью 2 статьи 23 настоящего Закона обстоятельствам, то держатель регистра отказывает в обмене паев пенсионного фонда и незамедлительно уведомляет об этом заявителя или управляющего счетами. Управляющий счетами незамедлительно уведомляет об отказе в обмене паев заявителя.

(6) Уточненные условия и порядок обмена паев пенсионного фонда предусматриваются в устанавливаемом на основании части 3 статьи 12 настоящего Закона порядке, касающемся паев обязательного пенсионного фонда.

Статья 27. Плата, взимаемая при обмене паев пенсионного фонда

(1) При обмене паев пенсионного фонда управляющему пенсионным фондом за счет собственника паев вносится плата за обратный выкуп паев и плата за эмиссию паев в размерах, предусмотренных условиями соответствующего пенсионного фонда.

(2) Если из настоящей статьи не вытекает иное, то при исчислении размеров плат, указанных в части 1 настоящей статьи, применяется ставка, установленная статьей 140 Закона об инвестиционных фондах.

(3) Ставка платы за обратный выкуп и платы за эмиссию, применяемая при обмене паев пенсионного фонда, может быть ниже ставки, указанной в части 2 настоящей статьи, если обоими пенсионными фондами, связанными с обменом, управляет один и тот же управляющий пенсионным фондом.

Раздел 5. Наследование паев пенсионного фонда

Статья 28. Основания наследования

(1) Паи пенсионного фонда могут переходить в порядке наследования.

(2) Паи пенсионного фонда могут быть переданы по наследству только физическим лицам.

(3) Если наследником является ограниченно дееспособное лицо, то указанное в части 1 статьи 29 настоящего Закона заявление подается его законным представителем.

(4) Если у собственник паев не имеет наследников, то принадлежавшие ему паи пенсионного фонда аннулируются, а положения статьи 18 Закона о наследовании (ПАЭ, 1996, 42/43, 752; 1999, 22, 155; 69, 807; 2002, 4, 565; 14, 336; RT I, 2001, 56, 336) не применяются. Права и обязанности, вытекающие из аннулированных паев, считаются прекращенными, а соответствующая паям денежная сумма остается в пенсионном фонде.

(5) Наследованные паи пенсионного фонда, обратный выкуп которых не был произведен или которые не зачислены на пенсионном счете наследника в соответствии с положениями статей 29 и 30 настоящего Закона, аннулируются держателем регистра по истечении 10 лет с открытия наследства.

(6) Положения настоящей статьи применяются также в отношении зачисленных на пенсионный счет денежных сумм, за которые не эмитированы паи пенсионного фонда.

Статья 29. Обратный выкуп и приобретение паев пенсионного фонда наследником, являющимся обязанными лицами

(1) Наследник, являющийся обязанным лицом (далее в настоящей статье ) наследник), вправе один раз в течение одного года, считая со дня выдачи ему свидетельства о праве наследования, подать заявление об обратном выкупе или о зачислении на его пенсионный счет всех наследованных паев пенсионного фонда. В таком случае не применяются положения части 1 статьи 40 настоящего Закона.

(2) В заявлении, предусмотренном частью 1 настоящей статьи, указываются:

1) имя и личный код наследника, а в случае, если наследник не имеет эстонского личного кода, в заявлении делается соответствующая отметка;

2) контактные данные наследника;

3) предпочтения наследника относительно способа передачи ему сообщений и соответствующих полномочий;

4) имя и личный код наследодателя;

5) наименования всех пенсионных фондов, паи которых наследник желает зачислить на свой пенсионный счет, и количество таких паев;

6) наименования всех пенсионных фондов, об обратном выкупе паев которых ходатайствует наследник, и количество таких паев;

7) подтверждение наследника о согласии с условиями указанных в части 5 настоящей статьи пенсионных фондов;

8) номер банковского счета наследника и фирменное наименование кредитного учреждения, в котором открыт банковский счет;

9) данные свидетельства о праве наследования;

10) дата подачи заявления;

11) подпись наследника.

(3) Заявление, указанное в части 1 настоящей статьи, не может быть изменено или отозвано.

(4) Если наследником в течение указанного в части 1 настоящей статьи срока не подано заявление об обратном выкупе или зачислении на пенсионный счет паев пенсионного фонда, то он вправе в течение 10 лет со дня открытия наследства требовать только зачисления наследованных паев на свой пенсионный счет. Для этого наследник подает указанное в части 1 настоящей статьи заявление, в котором в качестве числа паев, подлежащих обратному выкупу, указывается ноль паев.

(5) Форма указанного в части 1 настоящей статьи заявления об обратном выкупе и зачислении на пенсионный счет наследника паев пенсионного фонда устанавливается постановлением министра финансов, в котором в случае необходимости помимо данных, указанных в части 2 настоящей статьи, могут быть предусмотрены дополнительные данные, которые следует указать в заявлении.

Статья 30. Обратный выкуп наследованных паев пенсионного фонда наследником, не являющимся обязанным лицом

(1) Если наследником паев обязательного пенсионного фонда является лицо, которое не является обязанным лицом по смыслу статьи 6 настоящего Закона, то оно вправе требовать обратного выкупа паев один раз в течение 10 лет, считая со дня открытия наследства. Для обратного выкупа наследованных паев обязательного пенсионного фонда подается заявление, указанное в части 1 статьи 29 настоящего Закона.

(2) В случае подачи лицом, указанным в части 1 настоящей статьи, заявления о выборе фонда в отношении него применяются положения статьи 29 настоящего Закона.

Статья 31. Порядок наследования

(1) Указанное в части 1 статьи 29 настоящего Закона заявление установленной формы и свидетельство о праве наследования представляются управляющему счетами.

(2) Управляющий счетами незамедлительно направляет копии соответствующего заявления и свидетельства о праве наследования держателю регистра на условиях и в порядке, установленных Законом об Эстонском центральном регистре ценных бумаг и изданными на его основе правовыми актами, а также установленных на их основе держателем регистра.

(3) Обратный выкуп или зачисление на пенсионный счет наследника наследованных паев пенсионного фонда организует держатель регистра в течение трех рабочих дней со дня получения указанных в части 1 настоящей статьи документов в соответствии с правовыми актами, условиями пенсионного фонда и договором, заключенным держателем регистра с управляющим пенсионным фондом или депозиторием.

(4) Держатель регистра отказывает в исполнении заявления, указанного в части 1 статьи 29 настоящего Закона, если заявление не соответствует установленным настоящим Законом требованиям. Об отказе в исполнении заявления и причинах отказа держатель регистра уведомляет управляющего счетами. Управляющий счетами незамедлительно уведомляет об этом заявителя. Для наследования паев пенсионного фонда лицо должно подать новое заявление, соответствующее установленным требованиям.

(5) Уточненный порядок наследования паев пенсионного фонда, а также денежных сумм, указанных в части 6 статьи 28 настоящего Закона, устанавливается постановлением министра финансов на основании части 3 статьи 12 настоящего Закона в порядке, касающемся паев обязательного пенсионного фонда.

     Раздел 6. Возмещение вреда, причиненного собственникам паев пенсионного фонда

Статья 32. Основания возмещения вреда

(1) В случае установления Финансовой инспекцией нарушения требований, установленных правовыми актами или условиями пенсионного фонда, и при наличии оснований предполагать, что указанное нарушение причинило вред собственникам паев пенсионного фонда, принадлежащие управляющему пенсионным фондом или лицу, осуществлявшему деятельность в качестве управляющего пенсионным фондом (далее в настоящем разделе ) управляющий пенсионным фондом), паи пенсионного фонда (далее ) собственные паи) подлежат обратному выкупу, а для потерпевших убытки собственников паев эмитируются новые паи.

(2) При определении размера вреда управляющий пенсионным фондом принимает в расчет весь причиненный имущественный ущерб, в том числе неполученный доход, который лицо получило бы при обычных условиях, если нарушения не было, а связанное с нарушением имущество пенсионного фонда было бы инвестировано аналогично с иным имуществом пенсионного фонда. Размер вреда определяется управляющим пенсионным фондом на основании предписания Финансовой инспекции, указанного в части 1 статьи 33 настоящего Закона.

(3) В установленном настоящим разделом порядке не подлежит возмещению вред, причиненный собственникам паев, указанным в статье 62 Закона о Гарантийном фонде.

(4) Положения настоящего раздела не ограничивают требования о возмещении вреда на иных предусмотренных законом основаниях.

Статья 33. Предписание о возмещении вреда

(1) Финансовая инспекция делает управляющему пенсионным фондом предписание о возмещении вреда, причиненного собственникам паев пенсионного фонда, и незамедлительно направляет копии предписания держателю регистра, депозиторию пенсионного фонда и Гарантийному фонду.

(2) Предписание, указанное в части 1 настоящей статьи, должно, в частности, содержать:

1) описание нарушения;

2) срок, в течение которого управляющий пенсионным фондом обязан установить размер вреда, причиненного каждому из собственников паев;

3) срок, в течение которого вред, причиненный управляющим пенсионным фондом собственникам паев, должен быть возмещен путем обратного выкупа собственных паев и эмиссии новых паев для собственников паев;

4) иные обстоятельства, которые Финансовая инспекция сочтет необходимыми.

Статья 34. Представление об обратном выкупе собственных паев и об эмиссии паев для собственников паев

(1) Обратный выкуп собственных паев и эмиссия указанных в части 1 статьи 35 настоящего Закона паев производятся держателем регистра на основании соответствующего представления управляющего пенсионным фондом. В представлении указываются:

1) имя (наименование) управляющего пенсионным фондом;

2) ссылка на указанное в части 1 статьи 33 настоящего Закона предписание, служащее основанием для составления представления;

3) размер вреда, причиненного каждому из собственников паев;

4) методика определения размера причиненного вреда;

5) дата подачи представления;

6) иные обстоятельства, предусмотренные правовыми актами;

7) обстоятельства, которые управляющий пенсионным фондом считает существенными.

(2) Представление должно быть подано в Финансовую инспекцию не менее чем за 30 дней до наступления срока, указанного в пункте 3 части 2 статьи 33 настоящего Закона. Если Финансовой инспекцией не представлены возражения в течение 10 календарных дней со дня получения представления, то управляющий пенсионным фондом передает его держателю регистра для исполнения. Недостатки, обнаруженные в представлении, устраняются управляющим пенсионным фондом в установленный Финансовой инспекцией срок.

Статья 35. Порядок обратного выкупа собственных паев и эмиссии паев для собственников паев

(1) За счет выкупленных обратно собственных паев для потерпевших убытки собственников паев в пределах суммы причиненного вреда эмитируются паи пенсионного фонда, в который поступают или должны поступать платежи собственников паев в счет обязательной накопительной пенсии. В случае заключения собственником паев договора страхования обязательной накопительной пенсии или в случае его смерти эмитируются паи пенсионного фонда, в который поступил последний взнос собственника паев в счет обязательной накопительной пенсии.

(2) В случае обратного выкупа собственных паев выплаты управляющему пенсионным фондом из пенсионного фонда не производятся.

(3) При обратном выкупе собственных паев на условиях, установленных в настоящем разделе, плата за обратный выкуп не применяется. При эмиссии на установленных в настоящем разделе условиях паев пенсионных фондов, управляемых управляющим пенсионным фондом, причинившим вред собственникам паев, плата за эмиссию не взимается.

(4) Уточненный порядок обратного выкупа собственных паев и эмиссии паев для собственников паев предусматривается в устанавливаемом на основании части 3 статьи 12 настоящего Закона порядке, касающемся паев обязательного пенсионного фонда.

Статья 36. Уведомление о возмещении вреда

Управляющий пенсионным фондом обязан в течение трех рабочих дней со дня получения предписания, указанного в части 1 статьи 33 настоящего Закона, опубликовать хотя бы в одной ежедневной газете общегосударственного распространения и на своем сайте либо на сайте концерна, в состав которого он входит, сообщение с указанием как минимум следующих данных:

1) наименование пенсионного фонда, в отношении которого было издано предписание о возмещении вреда;

2) порядок уведомления собственников паев;

3) сроки, указанные в пунктах 2 и 3 части 2 статьи 33 настоящего Закона.

Раздел 7. Паи пенсионного фонда и взносы в случае ликвидации пенсионного фонда

            Статья 37. Приобретение паев пенсионного фонда в случае ликвидации пенсионного фонда

(1) При ликвидации пенсионного фонда в порядке, установленном статьями 174)187 Закона об инвестиционных фондах, каждый собственник паев приобретает за подлежащие распределению суммы соответствующее его доле количество паев выбранного им или, в случае отказа от выбора, ) определенного держателем регистра на основании настоящей статьи или путем жеребьевки нового пенсионного фонда.

(2) Собственник паев выбирает новый пенсионный фонд путем подачи соответствующего установленным частями 1 и 3 статьи 16 настоящего Закона условиям заявления в двухмесячный срок после опубликования сообщения о ликвидации как минимум в одной ежедневной газете общегосударственного распространения, если Финансовой инспекцией не установлен более длительный срок.

(3) В заявлении, указанном в части 2 настоящей статьи, должны быть указаны:

1) имя собственника паев;

2) личный код собственника паев;

3) контактные данные собственника паев;

4) предпочтения лица относительно способа передачи ему сообщений и предоставления соответствующих полномочий;

5) наименование ликвидируемого пенсионного фонда;

6) наименование выбранного нового пенсионного фонда;

7) подтверждение лица о предоставлении ему возможности для ознакомления с условиями и эмиссионными проспектами всех зарегистрированных обязательных пенсионных фондов;

8) подтверждение о согласии с условиями выбранного нового пенсионного фонда;

9) дата подачи заявления;

10) подпись собственника паев.

(4) Заявление, указанное в части 2 настоящей статьи, представляется управляющему счетами, который незамедлительное передает данные заявления держателю регистра.

(5) Если указанное в части 2 настоящей статьи заявление не подано собственником паев к установленному сроку, то собственник паев приобретает паи пенсионного фонда, в который поступают или должны поступать платежи собственника паев в счет обязательной накопительной пенсии в срок, установленный частью 2 настоящей статьи.

(6) Если указанный в части 5 настоящей статьи пенсионный фонд отсутствует или если этим пенсионным фондом является ликвидируемый пенсионный фонд, то держатель регистра путем жеребьевки определяет для собственника паев новый пенсионный фонд из числа пенсионных фондов, инвестиционная стратегия которых согласно частям 3)5 статьи 76 Закона об инвестиционных фондах аналогична стратегии ликвидируемого пенсионного фонда.

(7) Держатель регистра путем жеребьевки определяет для собственника паев новый пенсионный фонд в течение пяти рабочих дней после истечения срока подачи указанного в части 2 настоящей статьи заявления.

Статья 38. Аннулирование паев и эмиссия паев нового пенсионного фонда

(1) Депозиторий пенсионного фонда незамедлительно после совершения всех действий, предусмотренных статьями 180 и 181 Закона об инвестиционных фондах, перечисляет суммы, подлежащие распределению между собственниками паев, на счет держателя регистра в Банке Эстонии. Если ликвидаторами пенсионного фонда являются управляющий пенсионным фондом или назначенные Финансовой инспекцией ликвидаторы, то суммы, подлежащие распределению между собственниками паев, перечисляются депозиторием пенсионного фонда по распоряжению ликвидатора.

(2) Держатель регистра при первой же возможности, но не позднее следующего рабочего дня после поступления указанных в части 1 настоящей статьи сумм на счет держателя регистра, производит одновременно эмиссию паев нового пенсионного фонда и аннулирование паев ликвидируемого пенсионного фонда. К аннулированию паев, принадлежащих управляющему пенсионным фондом, применяются положения статьи 84 Закона об инвестиционных фондах.

(3) До зачисления указанных в части 4 настоящей статьи паев на пенсионные счета держатель регистра выделяет из указанных в части 1 настоящей статьи сумм соответствующую паям, принадлежащим управляющему пенсионным фондом или лицу, осуществляющему деятельность в качестве управляющего пенсионным фондом, сумму, которая до конца ликвидации обязательного пенсионного фонда хранится на счете держателя регистра в Банке Эстонии.

(4) Держатель регистра зачисляет в размере суммы, указанной в части 1 настоящей статьи, из которой выделена указанная в части 3 настоящей статьи сумма, на пенсионные счета в Эстонском центральном регистре ценных бумаг соответствующее число паев нового пенсионного фонда.

(5) Одновременно с зачислением паев на пенсионные счета в Эстонском центральном регистре ценных бумаг держатель регистра зачисляет сумму, соответствующую чистой стоимости паев, зачисленных на пенсионные счета, на банковский счет нового пенсионного фонда в депозитории.

(6) В случае аннулирования паев плата за обратный выкуп не применяется.

Статья 39. Производство взносов в случае ликвидации пенсионного фонда

(1) В случае приостановления эмиссии паев ликвидируемого пенсионного фонда на основании части 3 статьи 180 Закона об инвестиционных фондах денежные средства, указанные в пункте 1 статьи 18 настоящего Закона, поступают на банковский счет держателя регистра в Банке Эстонии.

(2) Начиная со дня, следующего за днем определения нового пенсионного фонда, указанного в части 7 статьи 37 настоящего Закона, по жребию собственник паев приобретает за указанные в части 1 настоящей статьи денежные средства и за последующие взносы паи нового пенсионного фонда, указанного в названном в части 2 статьи 37 настоящего Закона заявлении или определенного на основаниях, предусмотренных частями 5)7 статьи 37 настоящего Закона.

(3) Собственник паев может приступить к производству взносов в какой-либо другой пенсионный фонд в порядке, установленном статьей 21 настоящего Закона.

Раздел 8. Выплаты за счет обязательной накопительной пенсии

            Подраздел 1. Общие положения

Статья 40. Право на получение выплат за счет обязательной накопительной пенсии

(1) Право на получение выплат за счет обязательной накопительной пенсии имеет собственник паев, соответствующий следующим условиям:

1) лицо достигло возраста, дающего право выхода на пенсию по старости, предусмотренного Законом о государственном пенсионном страховании (ПАЭ, 2002, 3, 648; 14, 336; 17, 375; 2004, 6, 549; RT I, 2002, 53, 338; 2003, 20, 116; 48, 343; 88, 589; 2004, 16, 120) (далее ) возраст, дающий право на пенсию по старости), и

2) лицу выплачивается государственная пенсия на основании Закона о государственном пенсионном страховании или иного эстонского закона.

(2) Установленное пунктом 2 части 1 настоящей статьи условие не применяется в отношении лиц, не имеющих права на пенсию на основании законов, указанных в названном пункте.

Статья 41. Выплаты за счет обязательной накопительной пенсии на основании договора страхования

(1) Для получения обязательной накопительной пенсии управомоченное на то лицо заключает с выбранным им и соответствующим установленным Законом о страховой деятельности (ПАЭ, 2000, 58, 343; 2001, 24, 238; 37, 359; 2002, 4, 565; 2003, 4, 387; 2004, 1, 95; 3, 612; RT I, 2001, 48, 268; 87, 529; 2002, 35, 215; 102, 600; 2004, 14, 90) условиям страховщиком договор страхования обязательной накопительной пенсии (далее в настоящем разделе ) договор). В случаях, предусмотренных статьей 42 настоящего Закона, договор не заключается.

(2) После заключения договора лицо уплачивает страховщику в виде единовременного страхового взноса цену обратного выкупа всех принадлежавших ему паев пенсионных фондов (далее ) общая сумма паев), если иное не вытекает из статьи 43 настоящего Закона.

(3) Выплаты страхователю производятся периодически на основании договора в виде равных сумм (далее ) аннуитет) не реже одного раза в три месяца вплоть до смерти страхователя. Суммы выплат могут различаться только на сумму дополнительных процентов.

(4) При приобретении паев пенсионного фонда после заключения договора заключившее договор лицо вправе внести изменения в договор и уплатить дополнительный страховой взнос либо получать выплаты из пенсионного фонда на основании статьи 43 настоящего Закона.

(5) В случае внесения в договор указанных в части 4 настоящей статьи изменений исчисляется новый аннуитет.

Статья 42. Выплаты из пенсионного фонда

(1) Если исчисленный на основании общей суммы паев аннуитет на один календарный месяц при заключении договора окажется меньше одной четвертой ставки народной пенсии, установленной на основании Закона о государственном пенсионном страховании (далее ) ставка народной пенсии), то лицо имеет право на получение периодических выплат из пенсионного фонда за счет накопительной пенсии.

(2) Сумма, выплачиваемая лицу из всех пенсионных фондов в виде периодических выплат, не может превышать за один календарный месяц одной четвертой ставки народной пенсии. Лицо вправе требовать производства выплат не реже одного раза в три месяца.

(3) Если общая сумма паев окажется меньше или если общая сумма паев в результате периодических выплат, производимых на основании части 2 настоящей статьи, окажется меньше трехкратной ставки народной пенсии, то лицо вправе требовать обратного выкупа всех таких паев в виде однократной выплаты.

Статья 43. Дополнительные выплаты из пенсионного фонда

(1) Если исчисленный на основании общей суммы паев аннуитет на один календарный месяц превышает трехкратную ставку народной пенсии, то в пределах суммы, превышающей указанный размер, лицо имеет право на получение периодических выплат из пенсионного фонда за счет накопительной пенсии. Периодические выплаты производятся только лицам, заключившим договор.

(2) Сумма, выплачиваемая лицу за один календарный месяц из пенсионного фонда в виде периодических выплат, а также порядок их выплаты предусматриваются министром финансов в устанавливаемом на основании части 3 статьи 12 настоящего Закона порядке, касающемся паев обязательного пенсионного фонда.

(3) Если остаток общей суммы паев после заключения договора или производства периодических выплат окажется меньше трехкратной ставки народной пенсии, то лицо вправе требовать обратного выкупа всех паев в виде однократной выплаты.

Статья 44. Выплаты за счет обязательной накопительной пенсии в случае смерти лица

(1) При производстве выплат из пенсионного фонда в случае смерти собственника паев применяются положения статей 28)31 настоящего Закона.

(2) В случае смерти страхователя выплаты, производимые на основании договора, прекращаются. Договором может быть предусмотрен гарантийный период, до окончания которого страховщик будет производить выплаты определенному страхователем в договоре благоприобетателю.

Подраздел 2. Выплаты, производимые на основании договора

Статья 45. Основания заключения договора

(1) Собственник паев может на установленных настоящим Законом условиях требовать обратного выкупа паев пенсионного фонда и заключения договора, соответствующего общей сумме паев.

(2) Заключение договора на установленных в настоящем подразделе условиях не допускается, если обратный выкуп паев пенсионного фонда приостановлен на основании Закона об инвестиционных фондах.

Статья 46. Договор и условия договора

(1) Договор — это заключенный с соблюдением установленных настоящим Законом обязательных условий договор страхования, целью которого является обеспечить для страхователя получение с установленного в договоре срока периодических выплат в соответствии с положениями части 3 статьи 41 настоящего Закона.

(2) Согласно договору страхователем может быть только физическое лицо. Страхователь и застрахованное лицо являются одним и тем же лицом.

(3) Вытекающие из договора имущественные права не могут являться гарантией займов или обременяться иным образом.

(4) Годовая процентная ставка, применяемая при калькуляции аннуитета, не может превышать 3 процентов.

(5) Предельная ставка выплачиваемой страховщиком страхователям страховой технической прибыли, вытекающей из договоров, устанавливается постановлением министра финансов. Страховщик согласовывает метод калькуляции вытекающей из договоров страховой технической прибыли с Финансовой инспекцией.

(6) При заключении договоров страховщик использует единую для мужчин и женщин таблицу смертности.

(7) При заключении договора стороны могут договариваться только об условиях, не противоречащих положениям настоящего Закона.

Статья 47. Выплаты на основании договора

(1) К производству выплат на основании договора приступают в предусмотренный договором день (далее в настоящем подразделе ) пенсионный возраст), но не ранее чем по достижении за страхованным лицом возраста, дающего право выхода на пенсию по старости.

(2) Выплаты производятся не реже одного раза в квартал в указанный в договоре день.

(3) Выплаты производятся вплоть до смерти застрахованного лица, включая выплаты за период его смерти.

(4) Размер выплат, производимых на основании договора, определяется при заключении договора. При уплате дополнительного страхового взноса в соответствии с частью 4 статьи 41 настоящего Закона определяется новый размер выплат, производимых на основании договора.

Статья 48. Гарантийный период

(1) Договором может быть предусмотрен гарантийный период, который не может быть короче пяти лет, считая с наступления возраста, дающего право выхода на пенсию по старости.

(2) По смыслу настоящего Закона гарантийным периодом является период, при котором договором устанавливается благоприобретатель или лица, имеющие право на получение производимых на основании договора выплат в случае смерти застрахованного лица в течение гарантийного периода. Благоприобретателем не может быть юридическое лицо.

(3) В случае гарантийного периода выплаты производятся до конца гарантийного периода, включая выплаты за период его окончания.

(4) Застрахованное лицо вправе в любое время назначить вместо определенного договором благоприобретателя другое лицо.

(5) В случае смерти благоприобретателя, которому производятся выплаты на основании договора, до окончания гарантийного периода остаток страховых технических резервов подлежит включению в состав его наследственного имущества.

(6) Остаток страховых технических резервов подлежит наследованию только в случае, предусмотренном частью 5 настоящей статьи.

Статья 49. Порядок обратного выкупа паев в случае заключения договора и уплаты дополнительного страхового взноса

(1) При заключении договора, а также уплате дополнительного страхового взноса, предусмотренного частью 4 статьи 41 настоящего Закона, собственник паев пенсионного фонда после заключения договора или внесения в него изменений подает управляющему счетами или держателю регистра соответствующее установленной форме заявление об обратном выкупе паев (далее в настоящей статье ) заявление). В отношении заявления применяются положения частей 1)4 и 6 статьи 16 настоящего Закона.

(2) К заявлению прилагается копия заключенного или измененного договора. В заявлении указываются:

1) имя собственника паев;

2) личный код;

3) контактные данные собственника паев;

4) наименования всех пенсионных фондов, об обратном выкупе паев которых ходатайствует собственник паев;

5) количество паев, об обратном выкупе которых ходатайствует собственник паев;

6) имя (наименование) страховщика, с которым собственником паев заключен договор страхования обязательной накопительной пенсии;

7) дата подачи заявления;

8) подпись собственника паев.

(3) Форма заявления устанавливается постановлением министра финансов, в котором в случае необходимости помимо данных, указанных в части 2 настоящей статьи, могут быть предусмотрены дополнительные данные, которые следует указать в заявлении.

(4) Держатель регистра в сотрудничестве с депозиторием пенсионного фонда и указанным в заявлении страховщиком организует на основании заявления в течение 15 рабочих дней обратный выкуп паев и перечисление страхового взноса страховщику.

(5) Держатель регистра отказывает в исполнении заявления, если:

1) заявление не соответствует требованиям, установленным настоящей статьей;

2) данные, приведенные в заявлении или договоре, не отвечают действительности или являются противоречивыми;

3) исполнение заявления может противоречить положениям статьи 41 или 45 настоящего Закона.

(6) Держатель регистра незамедлительно уведомляет заявителя или управляющего счетами и соответствующего страховщика об отказе в исполнении заявления и причинах отказа путем передачи через информационную систему соответствующего электронного извещения. Управляющий счетами незамедлительно направляет извещение заявителю.

(7) Извещение, указанное в части 6 настоящей статьи, должно содержать:

1) правовую основу отказа в обратном выкупе паев;

2) обоснование отказа в обратном выкупе паев;

3) указание на возможности, место, сроки и порядок оспаривания решения об отказе в обратном выкупе паев;

4) дату передачи извещения.

(8) Уточненные условия обратного выкупа паев пенсионного фонда и порядок заключения договора могут быть установлены постановлением министра финансов.

Подраздел 3. Выплаты из пенсионного фонда

Статья 50. Условия производства выплат

(1) Выплаты из пенсионного фонда в случаях, предусмотренных статьями 42 и 43 настоящего Закона, производятся путем обратного выкупа паев пенсионного фонда по цене обратного выкупа паев, установленной статьей 138 Закона об инвестиционных фондах (далее ) цена обратного выкупа).

(2) Собственник паев имеет право только на получение периодических выплат, если иное не вытекает из части 3 статьи 42 или из части 3 статьи 43 настоящего Закона.

(3) Если собственник паев не требует производства предусмотренных для него выплат или частично отказывается от них, то он вправе требовать обратного выкупа паев, обратный выкуп которых не был осуществлен, в последующие периоды производства выплат.

(4) Выплаты не производятся, если обратный выкуп паев пенсионного фонда приостановлен на основании статьи 145 или части 3 статьи 180 Закона об инвестиционных фондах.

(5) При обратном выкупе паев пенсионного фонда применяется плата за обратный выкуп паев в соответствии с положениями статей 139 и 140 Закона об инвестиционных фондах.

Статья 51. Заявление о производстве выплат

(1) Для получения выплат собственник паев, указанный в статье 40 настоящего Закона, подает управляющему счетами или держателю регистра заявление по установленной форме (далее в настоящем подразделе ) заявление). В отношении заявления применяются положения частей 1)4 и 6 статьи 16 настоящего Закона.

(2) В заявлении указываются:

1) имя собственника паев;

2) личный код;

3) контактные данные собственника паев;

4) наименования всех пенсионных фондов, из которых собственник паев желает получать выплаты;

5) количество паев, об обратном выкупе которых ходатайствует собственник паев;

6) номер банковского счета собственника паев и фирменное наименование кредитного учреждения, в котором открыт банковский счет;

7) временный интервал производства периодических выплат;

8) дата подачи заявления;

9) подпись собственника паев.

(3) В случаях, предусмотренных статьей 43 настоящего Закона, к заявлению прилагается копия договора страхования обязательной накопительной пенсии лица.

(4) Форма заявления устанавливается постановлением министра финансов, в котором в случае необходимости помимо данных, указанных в части 2 настоящей статьи, могут быть предусмотрены дополнительные данные, которые следует указать в заявлении.

Статья 52. Порядок производства выплат

(1) Производство выплат организует держатель регистра в порядке, установленном настоящим Законом, изданными на его основе правовыми актами и условиями пенсионного фонда.

(2) Держатель регистра может для производства выплат или определения его условий требовать от подавшего заявление собственника паев или соответствующего страховщика представления дополнительных и уточняющих данных.

(3) Держатель регистра организует обратный выкуп паев пенсионного фонда в течение трех рабочих дней со дня получения заявления о производстве выплат в соответствии с правовыми актами, условиями пенсионного фонда и трехсторонним договором, заключенным между держателем регистра, управляющим пенсионным фондом и депозиторием пенсионного фонда.

(4) Держатель регистра отказывает в производстве выплат, если:

1) заявление, поданное держателю регистра или переданное через управляющего счетами, не соответствует требованиям, установленным настоящим Законом;

2) производство выплат на основании заявления не представляется возможным;

3) приведенные в заявлении данные не соответствуют действительности или являются противоречивыми;

4) исполнение заявления не соответствует положениям статьи 42, 43 или 50 настоящего Закона.

(5) Держатель регистра незамедлительно уведомляет заявителя или управляющего счетами об отказе в производстве выплат и причинах отказа путем передачи через информационную систему соответствующего электронного извещения. Управляющий счетами незамедлительно направляет извещение заявителю.

(6) Извещение, указанное в части 5 настоящей статьи, должно содержать:

1) правовую основу отказа в производстве выплат;

2) обоснование отказа в производстве выплат;

3) указание на возможности, место, сроки и порядок оспаривания решения об отказе в производстве выплат;

4) дату передачи извещения.

(7) Постановлением министра финансов могут быть установлены уточненные условия обратного выкупа паев для производства выплат из пенсионного фонда и уточненный порядок производства выплат.

Глава 3. ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ НАКОПИТЕЛЬНАЯ ПЕНСИЯ

Раздел 1. Общие положения

Статья 53. Общие положения

(1) Для получения дополнительной накопительной пенсии лицо приобретает паи выбранного им добровольного пенсионного фонда или заключает с выбранным им страховщиком договор страхования дополнительной накопительной пенсии.

(2) Лицо может одновременно иметь и приобретать паи нескольких добровольных пенсионных фондов и заключать договоры страхования дополнительной накопительной пенсии с одним или несколькими страховщиками.

(3) Дополнительная накопительная пенсия выплачивается на условиях и в порядке, установленных настоящим Законом, условиями добровольного пенсионного фонда и договором страхования дополнительной накопительной пенсии.

Раздел 2. Добровольный пенсионный фонд

Статья 54. Взносы в добровольный пенсионный фонд

(1) При производстве взносов в добровольный пенсионный фонд лицо приобретает эмитированные управляющим добровольным пенсионным фондом паи в количестве, соответствующем размеру взноса. Минимальный размер единовременного взноса не может превышать 500 крон.

(2) К производству взносов в счет дополнительной накопительной пенсии в добровольном пенсионном фонде применяются положения частей 5 и 6 статьи 19 настоящего Закона, касающиеся обязательного пенсионного фонда.

Статья 55. Основания обмена паев добровольного пенсионного фонда

(1) Паи одного добровольного пенсионного фонда могут на условиях и в порядке, установленных статьями 56 и 57 настоящего Закона, обмениваться только на паи другого добровольного пенсионного фонда.

(2) К обмену паев добровольного пенсионного фонда применяются положения частей 2)4 статьи 23 и статьи 26 настоящего Закона, касающиеся обмена паев обязательного пенсионного фонда.

Статья 56. Условия обмена паев добровольного пенсионного фонда

(1) Для обмена паев добровольного пенсионного фонда собственнику паев должно в момент подачи заявления, указанного в части 1 статьи 57 настоящего Закона, принадлежать в данном пенсионном фонде не менее 1000 паев.

(2) В условиях добровольного пенсионного фонда могут быть предусмотрены:

1) минимальное количество одновременно обмениваемых паев, которое не может превышать 1000 паев;

2) минимальный срок после обмена паев, по истечении которого собственник паев может требовать очередного обмена паев. Указанный срок не может превышать двух лет.

Статья 57. Порядок обмена паев добровольного пенсионного фонда

(1) Для обмена паев добровольного пенсионного фонда собственник паев должен подать управляющему пенсионным фондом письменное заявление.

(2) В заявлении указываются:

1) имя собственника паев;

2) личный код;

3) наименование пенсионного фонда, паи которого собственник паев желает обменять;

4) количество паев, об обмене которых ходатайствует собственник паев;

5) наименование пенсионного фонда, паи которого собственник паев желает приобретать;

6) иные данные, предусмотренные условиями пенсионного фонда и правовыми актами;

7) дата подачи заявления;

8) подпись собственника паев.

(3) Обмен паев добровольного пенсионного фонда организует депозиторий пенсионного фонда в сроки и порядке, предусмотренные условиями пенсионного фонда, но не позднее двух месяцев со дня подачи заявления, указанного в части 1 настоящей статьи.

(4) К платам, взимаемым при обмене паев добровольного пенсионного фонда, применяются положения статьи 27 настоящего Закона, причем размер платы за обратный выкуп может различаться в зависимости от времени приобретения подлежащих обмену паев добровольного пенсионного фонда.

Статья 58. Наследование и обратный выкуп паев добровольного пенсионного фонда

(1) В случае смерти собственника паев добровольного пенсионного фонда наследник вправе требовать зачисления на счет ценных бумаг наследника всех наследованных паев или их части либо обратного выкупа паев.

(2) Для обратного выкупа паев наследник подает управляющему пенсионным фондом заявление и предъявляет свидетельство о праве наследования.

(3) К наследованию паев добровольного пенсионного фонда не применяются положения части 1 статьи 61 настоящего Закона.

(4) Если собственник паев добровольного пенсионного фонда не имеет наследников, то принадлежавшие ему паи аннулируются, а положения статьи 18 Закона о наследовании не применяются. Права и обязанности, вытекающие из аннулированных паев, считаются прекращенными, а соответствующие паям денежные суммы остаются в пенсионном фонде.

Статья 59. Обратный выкуп паев добровольного пенсионного фонда по требованию юридического лица

(1) Наследник ) юридическое лицо вправе требовать производства денежной выплаты за каждый наследованный им пай в размере цены обратного выкупа по состоянию на день предъявления требования.

(2) Наследник ) юридическое лицо утрачивает указанное в части 1 настоящей статьи право, если он не требует обратного выкупа наследованных им паев пенсионного фонда в течение одного года со дня, следующего за днем открытия наследства.

(3) Суммы, не востребованные в течение срока, установленного частью 2 настоящей статьи, остаются в пенсионном фонде, а соответствующие паи аннулируются.

Статья 60. Основания производства выплат из добровольного пенсионного фонда

(1) В случае выплаты дополнительной накопительной пенсии выплаты из добровольного пенсионного фонда производятся в соответствии с положениями статьи 61 настоящего Закона по цене обратного выкупа паев, указанной в статье 138 Закона об инвестиционных фондах.

(2) К производству выплат из добровольного пенсионного фонда применяются положения частей 4 и 5 статьи 50 настоящего Закона, касающиеся обязательного пенсионного фонда.

(3) В случае ликвидации добровольного пенсионного фонда выплаты производятся в соответствии с положениями Закона об инвестиционных фондах.

(4) В случае наследования паев добровольного пенсионного фонда выплаты производятся на условиях и в порядке, установленных статьями 58 и 59 настоящего Закона.

Статья 61. Выплаты из добровольного пенсионного фонда

(1) Собственник паев имеет право на получение выплат за счет накопительной пенсии из добровольного пенсионного фонда (далее в настоящей статье ) выплаты) на установленных настоящей статьей условиях, но не ранее чем по истечении двух лет с приобретения паев, подлежащих обратному выкупу с целью производства выплат. В случае обмена паев добровольного пенсионного фонда на паи другого добровольного пенсионного фонда двухлетний срок исчисляется с момента приобретения при обмене выкупленных обратно паев.

(2) Приобретением паев собственником паев по смыслу части 1 настоящей статьи считается приобретение паев с включением их в совместное имущество супругов также в случае, если впоследствии был произведен раздел указанного имущества.

(3) При производстве выплат до достижения собственником паев 55-летнего возраста или в случае, когда собственник паев не считается имеющим полную и стойкую нетрудоспособность, управляющий пенсионным фондом удерживает с выплат помимо платы за обратный выкуп паев 2 процента от чистой стоимости паев. Удержанная сумма остается в пенсионном фонде.

(4) К платам, взимаемым при производстве выплат из добровольного пенсионного фонда, применяются положения статьи 27 настоящего Закона, причем размер платы за обратный выкуп может различаться в зависимости от времени приобретения паев, подлежащих обратному выкупу.

(5) При производстве выплат обратный выкуп паев производится в порядке очередности их приобретения.

Раздел 3. Договор страхования дополнительной накопительной пенсии

Статья 62. Договор страхования дополнительной накопительной пенсии

(1) Договор страхования дополнительной накопительной пенсии (далее в настоящем разделе ) договор) ) это договор страхования, заключенный с соблюдением установленными настоящим Законом обязательных условий, которым предусматривается выплата застрахованному лицу страховой пенсии начиная с установленного договором срока.

(2) Право заключения договора имеет осуществляющий страхованием жизни страховщик, которому в соответствии с Законом о страховой деятельности выдана лицензия на осуществление пенсионного страхования.

Статья 63. Обязательные условия договора

(1) Страхователем и застрахованным лицом может быть только физическое лицо.

(2) Страхователь обязан на основании договора уплачивать страховые взносы в предусмотренном законом и договором порядке. С момента наступления установленного договором срока у страховщика возникает обязанность выплачивать страховую пенсию в установленном договором порядке.

(3) Выплата страховой пенсии может быть начата либо в установленный договором срок (далее в настоящей статье ) пенсионный возраст), но не ранее достижения страхователем 55-летнего возраста, либо, при наличии у страхователя полной и стойкой нетрудоспособности, с момента установления такой нетрудоспособности.

(4) Выплата страховой пенсии производится периодически, не реже одного раза через каждые три месяца, вплоть до смерти страхователя, если иное не предусмотрено договором.

(5) Страхователь вправе отказаться от договора в любое время до достижения пенсионного возраста.

(6) Вытекающие из договора имущественные права не могут являться гарантией займов или обременяться иным образом.

(7) При заключении договора стороны могут договариваться только об условиях, не противоречащих положениям настоящего Закона.

(8) В случае смерти страхователя выплаты назначенному им благоприобретателю производятся в соответствии с условиями, установленными договором страхования дополнительной накопительной пенсии.

Статья 64. Обратный выкуп паев при заключении договора

(1) Собственник паев может на установленных настоящим Законом условиях требовать обратного выкупа паев добровольного пенсионного фонда и заключения договора за цену обратного выкупа паев (далее в настоящем разделе ) обратный выкуп паев).

(2) Право требовать обратного выкупа паев имеет собственник паев добровольного пенсионного фонда, достигший 55-летнего возраста или имеющий полную и стойкую нетрудоспособность.

(3) К обратному выкупу паев применяются положения части 2 статьи 45 настоящего Закона, касающиеся обязательного пенсионного фонда.

(4) При обратном выкупе паев выплаты собственнику паев из добровольного пенсионного фонда не производятся.

Статья 65. Порядок обратного выкупа паев

(1) Для обратного выкупа паев собственник паев добровольного пенсионного фонда подает управляющему пенсионным фондом заявление.

(2) В заявлении указываются:

1) имя собственника паев;

2) личный код;

3) количество паев, об обратном выкупе которых ходатайствует собственник паев с целью заключения договора;

4) имя (наименование) страховщика, с которым собственник паев желает заключить договор;

5) размер единовременного страхового взноса, который согласно договору подлежит уплате страховщику;

6) иные данные, предусмотренные условиями пенсионного фонда и правовыми актами;

7) дата подачи заявления;

8) подпись собственника паев.

(3) Обратный выкуп паев и перечисление предусмотренного договором страхового взноса страховщику, указанному в пункте 4 части 2 настоящей статьи, организует депозиторий пенсионного фонда по согласованию со страховщиком в сроки и порядке, предусмотренные условиями пенсионного фонда, но не позднее двух месяцев со дня подачи указанного в части 1 настоящей статьи заявления.

Глава 4. ПРИКЛАДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 66. Применение обязанности производства платежей

(1) Производить платежи в счет обязательной накопительной пенсии не обязаны лица, родившиеся до 1 января 1983 года.

(2) Лица, указанные в части 1 настоящей статьи, вправе производить платежи в счет обязательной накопительной пенсии и приобретать паи обязательного пенсионного фонда, если ими подано заявление о выборе фонда не позднее:

1) 31 октября 2002 года ) лица, родившиеся в 1942)1956 годах;

2) 31 октября 2003 года ) лица, родившиеся в 1957)1961 годах;

3) 31 октября 2004 года ) лица, родившиеся в 1962)1964 годах;

4) 31 октября 2005 года ) лица, родившиеся в 1965)1967 годах;

5) 31 октября 2006 гола ) лица, родившиеся в 1968)1970 годах;

6) 31 октября 2007 года ) лица, родившиеся в 1971)1973 годах;

7) 31 октября 2008 года ) лица, родившиеся в 1974)1976 годах;

8) 31 октября 2009 года ) лица, родившиеся в 1977)1979 годах;

9) 31 октября 2010 года ) лица, родившиеся в 1980)1982 годах.

(3) К лицам, подавшим указанное в части 2 настоящей статьи заявление о выборе фонда, применяются положения настоящего Закона, касающиеся обязанных лиц, с особенностями, вытекающими из настоящей статьи и части 1 статьи 70 настоящего Закона.

(4) У лиц, указанных в части 3 настоящей статьи, право и обязанность производства платежей в счет обязательной  накопительной пенсии в указанный в заявлении о выборе фонда обязательный пенсионный фонд возникают с 1 января года, следующего за годом подачи заявления о выборе фонда, при условии, что заявление о выборе фонда подано не позднее 31 октября. У лиц, подавших заявление о выборе фонда в период с 1 ноября по 31 декабря, обязанность производства платежей возникает с 1 января второго после подачи заявления года.

(5) Если заявление о выборе фонда подано в соответствии с условиями, установленными частями 2 и 4 настоящей статьи, однако держателем регистра указанные в заявлении о выборе фонда данные получены после 31 октября года подачи заявления, право и обязанность производства платежей в счет обязательной накопительной пенсии возникают с 1 января года, следующего за годом получения данных.

(6) Поданное заявление о выборе фонда не может быть отозвано. Лицо может вносить изменения в заявление о выборе фонда до 31 октября года, предшествующего году возникновения обязанности производства платежей.

(7) У обязанных лиц, родившихся в 1983 году, право и обязанность производства платежей в счет обязательной накопительной пенсии возникает с 1 июля 2002 года.

(8) Плательщики социального налога, указанные в статье 4 Закона о социальном налоге, обязаны проверить в Эстонском центральном регистре ценных бумаг, обязаны ли указанные в части 1 настоящей статьи лица производить платежи в счет обязательной накопительной пенсии.

(9) За указанных в части 4 настоящей статьи дополнительные платежи в счет обязательного пенсионного фонда, указанные в части 1 статьи 10 настоящего Закона, производятся в период выплаты указанной в части 1 статьи 10 настоящего Закона компенсации с момента назначения компенсации, но не ранее 1 января года, следующего за годом подачи заявления о выборе фонда, при условии, что заявление о выборе фонда подано и указанные в заявлении данные поступили держателю регистра к 31 октября.

Статья 67. Производство платежей в счет обязательной накопительной пенсии предпринимателем ) физическим лицом

Обязанное лицо, являющееся предпринимателем ) физическим лицом, производит платежи в счет обязательной накопительной пенсии, начиная с получения дохода от предпринимательской деятельности за 2004 год.

Статья 68. Особенности обмена паев пенсионного фонда

Обмен паев обязательного пенсионного фонда может производиться в установленном настоящим Законом порядке начиная с 1 января 2005 года.

Статья 69. Особенности наследования паев обязательного пенсионного фонда

Выплаты из обязательных пенсионных фондов, производимые на основании части 1 статьи 29 и части 1 статьи 30 настоящего Закона, не производятся до 1 января 2007 года. В этом случае установленные указанными частями сроки исчисляются с 1 января 2007 года.

Статья 70. Особенности производства выплат

(1) Указанные в части 2 статьи 66 настоящего Закона лица, подавшие заявление о выборе фонда, имеют право на получение выплат за счет обязательной накопительной пенсии, если с 1 января года, следующего за годом, когда лицо приступило к производству платежей, прошло не менее пяти лет.

(2) Выплаты из обязательных пенсионных фондов не производятся и договоры, предусмотренные статьей 41 настоящего Закона, не заключаются до 1 января 2009 года, если из статьи 69 настоящего Закона не вытекает иное.

Статья 71. Максимальная ставка платы за эмиссию

До 1 января 2007 года ставка платы за эмиссию паев пенсионного фонда не может превышать 3 процентов.

Статья 72. Признание Закона о накопительных пенсиях недействительным

(1) Закон о накопительных пенсиях (ПАЭ, 2001, 43, 480; 2004, 3, 612; 6, 549; RT I, 2002, 23, 131; 44, 284; 102, 600; 111, 662; 2003, 88, 591) признается недействительным.

(2) Правовые акты, названные в пунктах 3 и 4 части 1 статьи 10, части 3 статьи 11, части 2 статьи 13, части 5 статьи 14, статьи 6 статьи 35, части 3 статьи 53, части 2 статьи 66, части 2 статьи 80, части 4 статьи 120, части 12 статьи 127, части 4 статьи 131, части 6 статьи 133, части 4 статьи 139 указанного в части 1 настоящей статьи закона и в части 5 статьи 10 Закона о социальном налоге, указанного в пункте 2 статьи 156 этого же закона, действительны до признания их недействительными.

Глава 5. ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ В ЗАКОНЫ И ВСТУПЛЕНИЕ ЗАКОНА В СИЛУ

Статья 73. Внесение изменений в Закон о социальном налоге

В Закон о социальном налоге (ПАЭ, 2001, 10, 675; 30, 285; 37, 359; 43, 480; 2002, 1, 587; 2004, 6, 549; RT I, 2001, 91, 544; 2002, 44, 284; 62, 377; 111, 662; 2003, 88, 587 и 591) вносятся следующие изменения:

1) статья 10 дополняется частями 31 и 41 в следующем изложении:

«(31) Если предприниматель ) физическое лицо обязан согласно Закону о накопительных пенсиях производить платежи в счет обязательной накопительной пенсии, то перечисление социального налога, исчисленного с указанного в пункте 5 части 1 статьи 2 настоящего Закона дохода, производится в соответствии с частью 41 настоящей статьи.».

(41) В случае, предусмотренном частью 31 настоящей статьи, Налогово-таможенный департамент перечисляет долю государственного пенсионного страхования и медицинского страхования в социальном налоге, поступившем на специальный счет социального налога, в течение 15 рабочих дней в состав средств государственного бюджета, предназначенных для государственного пенсионного страхования и медицинского страхования. Доля социального налога в обязательной накопительной пенсии перечисляется Налогово-таможенным департаментом на банковский счет держателя Эстонского центрального регистра ценных бумаг в Банке Эстонии в течение 15 рабочих дней после дня, предусмотренного пунктом 2 части 3 статьи 9 настоящего Закона. Ставка доли социального налога, перечисляемой в состав средств государственного социального страхования, составляет 16 процентов, ставка доли социального налога, перечисляемой в состав средств государственного медицинского страхования, ) 13 процентов и ставка доли социального налога, перечисляемой на банковский счет держателя Эстонского центрального регистра ценных бумаг, ) 4 процента.»;

2) часть 5 статьи 10 признается недействительной;

3) существующий текст статьи 11 считается частью 1 и статья дополняется частями 2 и 3 в следующем изложении:

«(2) Одновременно с перечислением указанного в частях 4 и 41 статьи 10 настоящего Закона социального налога Налогово-таможенный департамент передает держателю Эстонского центрального регистра ценных бумаг следующие данные о лицах, в отношении которых были перечислены суммы на счет держателя Эстонского центрального регистра ценных бумаг:

1) имя лица;

2) личный код;

3) сумма доли социального налога, перечисленной держателю Эстонского центрального регистра ценных бумаг;

4) регистрационный или личный код плательщика социального налога.

(3) Порядок передачи данных держателю Эстонского центрального регистра ценных бумаг, а также перечисления указанных в частях 4 и 41 статьи 10 настоящего Закона сумм и исправления связанных с этим ошибок устанавливается постановлением министра финансов.».

Статья 74. Внесение изменений в Закон о Гарантийном фонде

В Закон о Гарантийном фонде (RT I, 2002, 23, 131; 57, 357; 102, 600) вносятся следующие изменения:

1) в части 1 статьи 61 слова «статьи 127 Закона о накопительных пенсиях (ПАЭ, 2001, 43, 480; RT I, 2002, 23, 131)» заменяются словами «статей 32)36 Закона о накопительных пенсиях (ПАЭ, 2004,    252)»;

2) в части 2 статьи 61 слова «части 1 статьи 127» заменяются словами «частями 1 и 2 статьи 32»;

3) в части 2 статьи 67 слова «статьей 127» заменяются словами «статьей 32»;

4) в части 1 статьи 70 слова «в пункте 3 части 3 статьи 127» заменяются словами «в пункте 3 части 2 статьи 33»;

5) в части 2 статьи 70 слова «в пункте 3 части 3 статьи 127» заменяются словами «в пункте 3 части 2 статьи 33»;

6) в части 3 статьи 70 слова «в части 4 статьи 127» заменяются словами «в части 1 статьи 34».

Статья 75. Внесение изменений в Закон о подоходном налоге

В Закон о подоходном налоге (ПАЭ, 2000, 9, 903; 2001, 15, 49; 21, 69; 37, 359; 43, 480; 44, 283; 2004, 6, 387 и 549; RT I, 2001, 91, 544; 2002, 23, 131; 41, 253; 44, 284; 47, 295; 62, 377; 111, 662; 2003, 18, 105; 88, 587 и 591) вносятся следующие изменения:

1) в тексте закона слова «статья 152 Закона о накопительных пенсиях» заменяются словами «статья 63 Закона о накопительных пенсиях» в соответствующих падежах;

2) пункт 1 части 3 статьи 21 изменяется и излагается в следующей редакции:

«1) выплаты, производимые по достижении собственником паев 55-летнего возраста, но не ранее пяти лет со дня приобретения паев, подлежащих обратному выкупу с целью производства выплат;»;

3) статья 21 дополняется частью 31 в следующем изложении:

«(31) Если паи добровольного пенсионного фонда обменены на паи другого добровольного пенсионного фонда, то пятилетний срок исчисляется с момента приобретения паев добровольного пенсионного фонда, обратный выкуп которых был произведен при обмене»;

4) в пункте 2 части 1 статьи 28 слова «статьями 39 и 46» заменяются словами «статьями 56 и 65»;

5) статья 281 изменяется и излагается в следующей редакции:

«Статья 281. Платежи в счет обязательной накопительной пенсии

Из доходов физического лица ) резидента, полученных в налоговом периоде, вычитаются платежи в счет обязательной накопительной пенсии, удержанные в соответствии с пунктами 1 и 2 части 1 статьи 11 и исчисленные и уплаченные в соответствии с частью 2 статьи 11 Закона о накопительных пенсиях.»;

6) статья 34 дополняется пунктом 12 в следующем изложении:

«12) платежей в счет обязательной накопительной пенсии, уплаченных предпринимателем ) физическим лицом на основании части 2 статьи 11 Закона о накопительных пенсиях.»;

7) в части 6 статьи 42 слова «в пунктах 1 и 2 части 1 статьи 10 Закона о накопительных пенсиях» заменяются словами «в пунктах 1 и 2 части 1 статьи 11 Закона о накопительных пенсиях.».

Статья 76. Внесение изменений в Закон о страховой деятельности

В Закон о страховой деятельности (ПАЭ, 2000, 58, 343; 2001, 24, 238; 37, 359; 2002, 4, 565; 2003, 4, 387; 2004, 1, 95; 3, 612; RT I, 2001, 48, 268; 87, 529; 2002, 35, 215; 102, 600; 95; 2004, 14, 90) вносятся следующие изменения:

1) статьи 10)17 изменяются и излагаются в следующей редакции:

«Статья 10. Лицензия

(1) Для осуществления страховой деятельности лицо должно иметь соответствующую лицензию (далее ) лицензия).

(2) Лицензии выдает, вносит в них изменения и признает недействительными Финансовая инспекция.

(3) Лицензия выдается без указания срока.

(4) Лицензия не может передаваться другим лицам, ее приобретение и использование другими лицами запрещаются.

Статья 11. Объем лицензии

(1) Лицензия выдается для осуществления страховой деятельности по одному или нескольким видам, а по желанию соискателя лицензии, ) по одному из подвидов страховой деятельности.

(2) Страховщик может заниматься только теми видами или подвидами страховой деятельности, в отношении которых ему выдана лицензия.

(3) Помимо указанного в части 2 настоящей статьи, страховщик может осуществлять некоторые виды или подвиды страховой деятельности без соискания для этого дополнительной лицензии, если дополнительно страхуемый страховщиком риск связан с объектом, застрахованным в соответствии с указанным в лицензии видом или подвидом страховой деятельности, а указанные риск и объект застрахованы на основании того же договора страхования.

(4) Положения части 3 настоящей статьи не применяются в отношении видов страховой деятельности, связанных со страхованием кредитов, гарантийным страхованием и страхованием юридической помощи, за исключением случаев, когда страхование юридической помощи является дополнительным видом страхования вспомогательных услуг.

(5) Страховщик не может одновременно заниматься видами или подвидами страхования жизни и страхования от убытков.

(6) Страховщик может одновременно заниматься либо страхованием жизни и перестрахованием жизни, либо страхованием от убытков и перестрахованием от убытков.

Статья 12. Соискание лицензии

(1) При соискании лицензии должно быть подано письменное заявление членов правления соискателя, указанных в учредительном договоре акционерного общества, а в отношении действующего акционерного общества ) в регистрационной карточке коммерческого регистра, и представлены следующие документы и данные:

1) устав, а в отношении действующего акционерного общества  также решение общего собрания о внесении изменений в устав и текст устава с изменениями;

2) при учреждении акционерного общества ) нотариально удостоверенная копия учредительного договора или решения об учреждении и справка кредитного учреждения о внесении акционерного капитала;

3) программа деятельности, соответствующая требованиям, установленным частью 14 настоящего Закона;

4) общие условия договоров страхования в случае, если ходатайство о выдаче лицензии подается для осуществления обязательного страхования;

5) данные о членах правления и совета соискателя с указанием их имен и фамилий, личных кодов или, в случае их отсутствия, ) дат рождения, адресов местожительства, образования, полного перечня мест работы и должностей за последние пять лет, а в отношении членов правления также сфер их ответственности;

6) данные об аудиторе и внутреннем аудиторе соискателя с указанием их имен, мест жительства или нахождения, личных кодов или, в случае их отсутствия, ) дат рождения или регистрационных кодов;

7) список акционеров с указанием о каждом акционере его имени, регистрационного или личного кода, а в случае его отсутствия ) даты рождения и сведений о размере его взноса, количестве принадлежащих ему акций и голосов;

8) указанные в статье 32 настоящего Закона сведения об акционерах, которым прямо или косвенно принадлежит более 10 процентов представленных акциями соискателя голосов;

9) сведения о коммерческих товариществах, в которых доля участия соискателя, члена его правления или совета составляет более 20 процентов, включая сведения о размере акционерного или паевого капитала коммерческого товарищества, перечень видов его деятельности и размеры доли участия вышеуказанных лиц;

10) в случае вхождения в состав концерна лица, имеющего существенную долю участия в соискателе, в состав концерна ) описание структуры концерна и отчет за последний хозяйственный год головного предпринимателя лица, имеющего существенную долю участия, а при наличии также отчет за последний хозяйственный год концерна;

11) если существенную долю участия имеет страховщик, инвестиционная компания, кредитное учреждение или управляющий фондом иностранного государства, ) справка надзорного органа соответствующего государства о наличии у них действующей лицензии и о том, что их деятельность, по имеющимся у надзорного органа данным, не противоречит действующим правовым актам;

12) планируемая организационная структура соискателя;

13) правила внутреннего распорядка страховщика в соответствии со статьей 46 настоящего Закона;

14) имена и адреса лиц, рассматривающих требования, которые направлены соискателем на основании части 5 статьи 43 Закона об автотранспортном страховании во все страны ) участницы соглашения об Европейской экономической зоне, кроме Эстонии (далее ) страна ) участница соглашения), если ходатайство подается для осуществления автотранспортного страхования.

(2) Правильность данных и документов, представленных в отношении физических лиц, указанных в пунктах 5 и 6 части 1 настоящей статьи, удостоверяется подписями указанных лиц.

(3) Соискатель обязан незамедлительно уведомлять Финансовую инспекцию о происшедших в период рассмотрения ходатайства о выдаче лицензии изменениях в данных или документах, представленных при соискании лицензии, указанной в части 1 настоящей статьи.

Статья 13. Ходатайство о выдаче дополнительной лицензии

(1) Для осуществления страховой деятельности по не указанному в лицензии виду или подвиду страхования страховщик должен ходатайствовать о выдаче дополнительной лицензии.

(2) Ходатайство о выдаче дополнительной лицензии состоит из письменного заявления и соответствующей установленным статьей 14 настоящего Закона требованиям программы деятельности по видам и подвидам страхования, для осуществления которых подается ходатайство о выдаче дополнительной лицензии.

(3) Если ходатайство о выдаче дополнительной лицензии подается для осуществления обязательных видов страхования, то помимо документов, указанных в части 2 настоящей статьи, должны быть представлены также общие условия договоров страхования.

(4) Соискатель обязан незамедлительно уведомлять Финансовую инспекцию о происшедших в период рассмотрения ходатайства о выдаче дополнительной лицензии изменениях в основаниях выдачи лицензии, указанных в частях 2 и 3 настоящей статьи.

(5) К производству по заявлению о выдаче дополнительной лицензии применяются положения части 2 статьи 12 и статей 15)17 настоящего Закона.

Статья 14. Программа деятельности

(1) Программа деятельности должна содержать:

1) перечень видов и подвидов планируемой страховой деятельности;

2) планируемый объем перестрахования по каждому виду и подвиду страхования, указанному в пункте 1 настоящей части, и принципы перестрахования;

3) перечень собственных средств;

4) порядок формирования страховых технических резервов;

5) страховой технический бизнес-план по каждому виду и подвиду страхования;

6) прогнозируемый баланс на первые три года деятельности и отчет о прибылях страховщика;

7) прогнозируемый объем премий, требований и расходов на деятельность страховщика на первые три года деятельности, доля перестрахования в них, а также размер технических резервов по видам и подвидам страхования, для осуществления которых подается ходатайство.

(2) Если ходатайство подается для осуществления страхования вспомогательных услуг, то программа деятельности должна содержать помимо указанного в части 1 настоящей статьи также описание имеющихся в распоряжении страховщика средств, необходимых для страхования вспомогательных услуг.

(3) Обо всех изменениях в программе деятельности в период рассмотрения ходатайства о выдаче лицензии и после ее выдачи следует предварительно в письменной форме уведомлять Финансовую инспекцию.

(4) В первые три года деятельности страховщик представляет Финансовой инспекции вместе с отчетом за хозяйственный год также отчет о выполнении программы деятельности.

Статья 15. Рассмотрение заявления о выдаче лицензии

(1) Если соискателем при подаче ходатайства о выдаче лицензии не представлены все указанные в статье 12 настоящего Закона данные и документы либо если они являются неполными или не оформлены в соответствии с установленными требованиями, то Финансовая инспекция требует от соискателя устранения недостатков.

(2) Если на основании указанных в статье 12 настоящего Закона данных и документов не представляется возможным удостовериться в наличии у соискателя лицензии достаточных для осуществления страховой деятельности возможностей и в его соответствии требованиям в отношении страховщиков, установленным законом или изданными на его основе правовыми актами, либо если требуется проверить иные связанные с соискателем обстоятельства, то Финансовая инспекция может потребовать представления дополнительных данных и документов.

(3) Финансовая инспекция может для проверки представленных соискателем данных требовать представления уточняющих данных и документов, направлять запросы в коммерческий регистр и в регистр субъектов налога Налогово-таможенного департамента, осуществлять контроль на месте, назначать производство экспертиз и внеочередных аудиторских проверок, а также получать от указанных в части 2 статьи 12 настоящего Закона лиц, их представителей и третьих лиц устные объяснения о содержании представленных документов и об обстоятельствах, имеющих значение при принятии решения относительно выдачи лицензии.

(4) Данные и документы, указанные в частях 1)3 настоящей статьи, представляются в течение установленного Финансовой инспекцией разумного срока.

(5) Если к установленному сроку соискателем не устранены указанные в части 1 настоящей статьи недостатки или не представлены затребованные Финансовой инспекцией данные, документы или информация, то Финансовая инспекция может оставить заявление без рассмотрения. В случае оставления заявления без рассмотрения Финансовая инспекция возвращает представленные документы.

(6) До принятия решения о выдаче лицензии или об отказе в этом Финансовая инспекция проводит консультации с органом финансового надзора соответствующей страны ) участницы соглашения, если:

1) соискателем является дочернее предприятие страховщика, инвестиционной компании, кредитного учреждения или управляющего фондом, учрежденных в стране ) участнице соглашения;

2) дочерним предприятием головного предприятия соискателя является страховщик, инвестиционная компания, кредитное учреждение или управляющий фондом, учрежденные в стране ) участнице соглашения;

3) контроль за деятельностью соискателя осуществляет прямо или косвенно лицо, осуществляющее также контроль за деятельностью страховщика, инвестиционной компании, кредитного учреждения или управляющего фондом, учрежденных в стране ) участнице соглашения.

Статья 16. Решение о выдаче лицензии или об отказе в этом

(1) Лицензия выдается, если представленные данные и документы соответствуют требованиям и на основании представленных материалов можно удостовериться в наличии у соискателя лицензии достаточных средств и организационных способностей для осуществления страховой деятельности, а также в достаточности защиты интересов страхователей и застрахованных лиц.

(2) Финансовая инспекция принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в этом в течение трех месяцев со дня представления всех требуемых документов и данных и выполнения требований, но не позднее шести месяцев со дня получения ходатайства о выдаче лицензии.

(3) Финансовая инспекция незамедлительно извещает соискателя решение о решении о выдаче лицензии или об отказе в этом.

Статья 17. Основания отказа в выдаче лицензии

(1) Финансовая инспекция отказывает в выдаче лицензии, если:

1) соискатель не соответствует требованиям, установленным в отношении страховщиков настоящим Законом или изданными на его основе правовыми актами;

2) соискатель не имеет достаточных средств и опыта, необходимых для осуществления последовательной деятельности в качестве страховщика;

3) член правления или совета, аудитор или акционер соискателя не соответствует требованиям, установленным законом или изданными на его основе правовыми актами;

4) существующая между соискателем или другим лицом тесная связь препятствует осуществлению на достаточном уровне надзора за деятельностью страховщика либо если требования, вытекающие из правовых актов государства, в котором учреждено лицо, с которым соискатель имеет тесную связь, или применение правовых актов указанного государства препятствует осуществлению  надзора за деятельностью страховщика на достаточном уровне;

5) данные, представленные в указанной в статье 14 настоящего Закона программе деятельности, не являются адекватными или достаточными;

6) правила внутреннего распорядка страховщика, указанные в статье 46 настоящего Закона, не являются достаточно четкими или однозначно понимаемыми для регулирования деятельности страховщика;

7) соискатель имеет наказание за хозяйственное, должностное или имущественное преступление, данные о котором не исключены из регистра наказаний в соответствии с Законом о регистре наказаний (ПАЭ, 1997, 67, 1467; 2002, 19, 477; RT I, 2003, 26, 156; 2004, 18, 131).

(2) При оценке положений пунктов 2 и 3 части 1 настоящей статьи учитываются, в частности:

1) уровень организационно-технического регулирования деятельности соискателя;

2) наличие у членов руководящего органа страховщика специальной подготовки и опыта работы, а также четкость определения их прав, обязанностей и ответственности;

3) действия, финансовое положение, репутация и опыт работы соискателя, его головного предпринимателя и других лиц, входящих в один и тот же с соискателем концерн.»;

2) закон дополняется статьями 171)175 в следующем изложении:

«Статья 171. Внесение изменений в лицензию

(1) В случае изменения наименования, регистрационного кода и адреса места нахождения или деятельности страховщика Финансовая инспекция принимает решение о внесении изменений в решение о выдаче лицензии.

(2) Финансовая инспекция принимает указанное в части 1 настоящей статьи решение не позднее одного месяца со дня передачи страховщиком Финансовой инспекции измененных данных, указанных в той же части.

(3) Финансовая инспекция незамедлительно извещает страховщика о решении, указанном в части 1 настоящей статьи.

Статья 172. Прекращение действия лицензии

Действие лицензии прекращается:

1) в случае признания лицензии недействительной ) признанием лицензии недействительной;

2) в случае объединения страховщика на основании части 2 статьи 54 настоящего Закона ) включением нового страховщика в коммерческий регистр;

3) в случае объединения страховщика на основании части 1 статьи 54 настоящего Закона ) внесением в коммерческий регистр записи об объединении;

4) в случае банкротства страховщика ) решением о банкротстве или постановленеим суда о прекращении банкротного производства в связи с его угасанием;

5) при передаче страхового портфеля ) получением от Финансовой инспекции разрешения на передачу страхового портфеля;

6) при прекращении страховщика ) получением от Финансовой инспекции разрешения на прекращение страховщика;

7) при принудительном прекращении страховщика ) принятием решения о принудительном прекращении.

Статья 173. Признание лицензии недействительной

(1) Признание лицензии недействительной ) полное или частичное лишение права, приобретенного по решению о выдаче лицензии.

(2) Лицензия может быть признана недействительной полностью либо в отношении нескольких видов или подвидов страховой деятельности с разграничением прав, которых владелец лицензии лишается при признании лицензии недействительной.

(3) Лицензию признает недействительной Финансовая инспекция по основаниям, установленным статьей 174 настоящего Закона.

(4) Решение о признании лицензии недействительной незамедлительно доводится до сведения адресата решения.

(5) Решение о признании лицензии недействительной вступает в силу в указанный в решении срок, но не ранее доведения решения до сведения адресата.

Статья 174. Основания признания лицензии недействительной

Финансовая инспекция может признать лицензию недействительной полностью или частично, если выяснится, что:

1) страховщик не приступил к деятельности в качестве страховщика в течение 12 месяцев со дня выдачи лицензии, либо деятельность страховщика приостановлена на срок, превышающий шесть месяцев подряд;

2) при подаче ходатайства о выдаче лицензии были представлены ложные данные, имевшие существенное значение при принятии решения относительно выдачи лицензии;

3) страховщик не соответствует действующим условиям выдачи лицензии;

4) наличествуют обстоятельства, указанные в пунктах 3 и 4 части 1 статьи 17 настоящего Закона;

5) страховщиком нарушены положения, установленные настоящим Законом или изданными на его основе правовыми актами, в отношении страховщика применено наказание за виновное деяние и данные о наказании не исключены из регистра наказаний в соответствии с Законом о регистре наказаний либо действия или бездействие страховщика не соответствуют публичным интересам;

6) страховщиком представлены вводящие в заблуждение или не соответствующие действительности данные либо поддельные документы или допущены повторные нарушения установленного для страховщиков порядка отчетности, Закона о бухгалтерском учете (RT I, 2002, 102, 600; 2003, 88, 588) либо изданных на его основе правовых актов и им не исполнено соответствующее предписание Финансовой инспекции к установленному в нем сроку;

7) страховщик не в состоянии исполнять принятые на себя обязательства или его деятельность по иной причине причиняет существенный вред интересам страхователей и застрахованных лиц;

8) размер собственных средств страховщика не соответствует требованиям настоящего Закона или изданных на его основе правовых актов;

9) страховые технические резервы или связанные активы страховщика не соответствуют требованиям, установленным настоящим Законом;

10) страховщик в области автотранспортного страхования не исполняет обязанности члена Гарантийного фонда;

11) предписания Финансовой инспекции не исполнены страховщиком полностью или к установленному сроку.

Статья 175. Обнародование

(1) Решение о выдаче лицензии обнародуется не позднее следующего за принятием решения рабочего дня на сайте Финансовой инспекции.

(2) Получивший лицензию страховщик публикует извещение о выдаче ему лицензии как минимум в одной ежедневной газете общегосударственного распространения и в местной газете по месту своего нахождения не позднее третьего рабочего дня после извещения о соответствующем решении.

(3) Финансовая инспекция обнародует решение о признании лицензии страховщика недействительной на сайте Финансовой инспекции не позднее следующего за принятием решения рабочего дня, а также как минимум в одной ежедневной газете общегосударственного распространения и в местной газете по месту нахождения страховщика не позднее третьего рабочего дня после принятия соответствующего решения.»;

3) глава 3 изменяется и излагается в следующей редакции:

«Глава 3. Учреждение филиала и трансграничная страховая деятельность

Раздел 1. Деятельность эстонского страховщика в иностранном государстве

Статья 18. Основания деятельности страховщика в иностранном государстве

(1) Учрежденный в Эстонии страховщик может осуществлять в иностранном государстве страховую деятельность, на которую ему выдана лицензия Финансовой инспекцией, путем учреждения для этого филиала или осуществления трансграничной страховой деятельности.

(2) При осуществлении страховой деятельности в иностранном государстве страховщик обязан соблюдать требования, установленные настоящим Законом и изданными на его основе правовыми актами, а также правовыми актами иностранного государства.

(3) К оказанию услуг в стране ) участнице соглашения применяются положения статей 19, 213 и 214 настоящего Закона.

(4) К оказанию услуг в иностранном государстве, не указанном в части 3 настоящей статьи (далее ) третья страна), применяются положения статей 20, 21, 211 и 212 настоящего Закона.

Статья 19. Трансграничная страховая деятельность

(1) Трансграничная страховая деятельность по смыслу настоящего раздела ) это страховая деятельность эстонского страховщика или его филиала, связанная со страховым риском, существующим в стране ) участнице соглашения.

(2) В качестве страны ) участницы соглашения, в которой существует страховой риск, в значении настоящего Закона рассматривается страна ) участница соглашения, где:

1) находится застрахованный предмет, если таковым предметом является движимое имущество, включая строение или строение с обстановкой и оборудованием, охваченными договором страхования строения;

2) застрахованный предмет включен в регистр, в котором ему присвоен соответствующий номерной знак, если застрахованным предметом является транспортное средство, или

3) заключен договор туристического страхования на срок не более четырех месяцев.

(3) Во всех случаях, не предусмотренных частью 2 настоящей статьи, в качестве страны ) участницы соглашения, в которой существует страховой риск, рассматривается страна ) участница соглашения:

1) где страхователь ) физическое лицо имеет основное место жительства, или

2) которая указана в договоре страхования, заключенном со страхователем ) юридическим лицом, указана в качестве места его  нахождения.

Статья 20. Филиал страховщика в третьей стране

(1) Страховщик, желающий учредить филиал, осуществляющий страховую деятельность, в третьей стране, должен для этого ходатайствовать перед Финансовой инспекцией о выдаче соответствующего разрешения (далее в настоящем разделе ) разрешение на учреждение филиала в третьей стране).

(2) При подаче ходатайства о выдаче разрешения на учреждение филиала в третьей стране страховщик должен подать в Финансовую инспекцию письменное заявление, а также представить следующие данные и документы:

1) название страны, где страховщик желает учредить филиал, вместе со ссылками на правовые акты соответствующей страны, согласно которым допускается учреждение филиала страховщика в третьей стране;

2) адрес местонахождения филиала в третьей стране;

3) программа страховой деятельности филиала в третьей стране, соответствующая установленным статьей 14 настоящего Закона требованиям, с подробным описанием планируемой страховой деятельности и организационной структуры филиала;

4) данные о руководителях филиала, предусмотренные пунктом 5 части 1 статьи 12 настоящего Закона.

Статья 21. Производство по заявлению о выдаче разрешения на учреждение филиала в третьей стране и решение о выдаче разрешения

(1) К производству по заявлению о выдаче разрешения на учреждение филиала в третьей стране, проверке представленных данных, финансового положения, организационной структуры и технических систем ходатайствующего, а также достаточности средств, необходимых для учреждения филиала, применяются положения статьи 15 настоящего Закона.

(2) Финансовая инспекция принимает решение о выдаче разрешения на учреждение филиала в третьей стране или об отказе в этом в течение трех месяцев со дня получения соответствующего заявления, но не позднее двух месяцев со дня получения всех необходимых данных и документов.

(3) Финансовая инспекция незамедлительно извещает страховщика о решении о выдаче разрешения на учреждение филиала в третьей стране или об отказе в этом.

Статья 211. Отказ в выдаче разрешения на учреждение филиала в третьей стране

Финансовая инспекция может отказать в выдаче разрешения на учреждение филиала в третьей стране, если:

1) данные или документы, представленные при подаче ходатайства о выдаче разрешения, не соответствуют требованиям, установленным настоящим Законом или изданными на его основе правовыми актами, либо являются неправильными, вводящими в заблуждение или недостаточными;

2) руководители филиала не соответствуют требованиям, установленным в отношении руководителей страховщика настоящим Законом;

3) финансовое положение, организационная структура и иные возможности страховщика недостаточны для осуществления описанной в программе страховой деятельности в третьей стране;

4) учреждение филиала или реализация представленной страховщиком программы деятельности может причинять вред интересам страхователей или застрахованных лиц, финансовому положению страховщика или его благонадежной деятельности в Эстонии или третьей стране;

5) у органа финансового надзора третьей страны отсутствует правовая основа для организации сотрудничества с Финансовой инспекцией таким образом, чтобы можно было осуществлять надзор за деятельностью филиала на должном уровне.

Статья 212. Признание недействительным разрешения на учреждение филиала в третьей стране

(1) Финансовая инспекция может признать разрешение на учреждение филиала в третьей стране недействительным, если:

1) страховщиком при подаче ходатайства о выдаче разрешения на учреждение филиала представлены ложные данные, имевшие существенное значение при решении вопроса относительно выдачи разрешения, а также в случае представления в Финансовую инспекцию  иных ложных данных;

2) страховщиком допущены существенные нарушения требований, установленных правовыми актами третьей страны, что может причинять вред интересам страхователей или застрахованных лиц;

3) страховщик или его филиал не соответствует действующим условиям выдачи разрешения на учреждение филиала;

4) страховщик не представляет надлежащие отчеты о филиале;

5) предписание Финансовой инспекции не исполнено страховщиком к установленному сроку или в предусмотренном объеме;

6) вытекающие из деятельности филиала риски в существенной мере превышают риски, вытекающие из деятельности страховщика;

7) лицензия страховщика признана недействительной;

8) обнаруживаются обстоятельства, предусмотренные статьей 211 настоящего Закона.

(2) Финансовая инспекция незамедлительно извещает страховщика и орган финансового надзора третьей страны о решении о признании разрешения на учреждение филиала недействительным.

(3) После извещения его о признании разрешения на учреждение филиала недействительным страховщик не позднее установленного Финансовой инспекцией срока прекращает осуществление страховой деятельности через указанный филиал.

Статья 213. Филиал страховщика в стране ) участнице соглашения

(1) Страховщик, желающий учредить филиал в стране ) участнице соглашения, уведомляет о своем намерении Финансовую инспекцию и представляет в Финансовую инспекцию следующие данные и документы:

1) название страны ) участницы соглашения, где страховщик желает учредить филиал;

2) программу страховой деятельности филиала в стране ) участнице соглашения, соответствующую установленным статьей 14 настоящего Закона требованиям, с подробным описанием планируемой страховой деятельности и организационной структуры филиала;

3) адрес местонахождения филиала в стране ) участнице соглашения;

4) имя руководителя филиала, который должен обладать достаточными представительными правами для осуществления деятельности от имени страховщика перед третьими лицами;

5) подтверждение о том, что учреждаемый в стране ) участнице соглашения филиал, планируемая страховая деятельность которого предусматривает заключение договоров обязательного автотранспортного страхования, стал членом национального бюро обязательного автотранспортного страхования и гарантийного фонда страны ) участницы соглашения.

(2) Решение о передаче в орган финансового надзора страны ) участницы соглашения данных и документов, указанных в части 1 настоящей статьи, или об отказе в этом принимается Финансовой инспекцией в течение двух месяцев со дня представления всех требуемых документов и данных, но не позднее трех месяцев со дня первого поступления указанных в части 1 настоящей статьи данных и документов. Финансовая инспекция незамедлительно извещает страховщика о решении.

(3) Если Финансовая инспекция принимает решение о передаче указанных в части 1 настоящей статьи данных и документов в орган финансового надзора страны ) участницы соглашения, то она прилагает к указанным данным и документам подтверждение о соответствии собственных средств страховщика требованиям настоящего Закона.

(4) Финансовая инспекция может оставить заявление без рассмотрения, если представленные при подаче ходатайства данные или документы не соответствуют требованиям, установленным настоящим Законом или изданными на его основе правовыми актами, являются неправильными, вводящими в заблуждение или неполными либо при подаче ходатайства не представлены к установленному сроку затребованные Финансовой инспекцией дополнительные данные, документы или информация.

(5) Финансовая инспекция может принимать решение об отказе в передаче в орган финансового надзора страны ) участницы соглашения указанных в части 1 настоящей статьи данных и документов, если финансовое положение, организационная структура или иные возможности страховщика либо деловая репутация, знания или опыт работы руководителей филиала недостаточны для осуществления в стране ) участнице соглашения страховой деятельности, описанной в программе деятельности.

(6) Страховщик может учредить в стране ) участнице соглашения филиал и, с учетом условий, установленных правовыми актами данной страны, а также переданных Финансовой инспекции органом финансового надзора этой страны, приступить к осуществлению страховой деятельности по истечении двух месяцев со дня передачи Финансовой инспекцией указанных в части 1 настоящей статьи документов и данных в орган финансового надзора страны ) участницы соглашения.

(7) В случае изменения указанных в пунктах 2)5 части 1 настоящей статьи обстоятельств страховщик уведомляет об этом Финансовую инспекцию и орган финансового надзора страны ) участницы соглашения не менее чем за один месяц до вступления в силу названных изменений.

(8) В случае изменения указанных в пунктах 2)5 части 1 настоящей статьи обстоятельств Финансовая инспекция может признать решение о передаче данных и документов, названное в части 2 настоящей статьи, недействительным на указанном в части 5 настоящей статьи основании. После извещения его о признании указанного решения недействительным страховщик не позднее установленного Финансовой инспекцией срока прекращает осуществление страховой деятельности через филиал, учрежденный в данной стране ) участнице соглашения.

Статья 214. Трансграничная страховая деятельность в стране ) участнице соглашения

(1) Страховщик должен уведомить Финансовую инспекцию о намерении осуществлять трансграничную страховую деятельность в стране ) участнице соглашения, сообщив Финансовой инспекции название страны ) участницы соглашения, где он намерен осуществлять трансграничную страховую деятельность, а также представить программу деятельности и описание планируемой страховой деятельности, а в предусмотренном частью 4 настоящей статьи случае, ) также данные, указанные в пунктах 1 и 2 той же части.

(2) Финансовая инспекция уведомляет о намерении страховщика осуществлять трансграничную страховую деятельность орган финансового надзора соответствующей страны ) участницы соглашения в течение одного месяца со дня получения надлежащей информации. Финансовая инспекция уведомляет указанного в части 1 настоящей статьи страховщика о передаче информации в орган финансового надзора страны ) участницы соглашения.

(3) Финансовая инспекция передает в орган финансового надзора страны ) участницы соглашения следующие данные и документы:

1) перечень видов и подвидов страховой деятельности, правом на осуществление деятельности по которым страховщик обладает;

2) данные о собственных средствах страховщика и подтверждение их соответствия требованиям, установленным настоящим Законом;

3) описание планируемой трансграничной страховой деятельности.

(4) Если планируемая страховщиком трансграничная страховая деятельность в стране ) участнице соглашения предусматривает заключение договоров обязательного автотранспортного страхования, то Финансовая инспекция передает в орган финансового надзора страны ) участницы соглашения помимо данных и документов, предусмотренных частью 3 настоящей статьи:

1) подтверждение о том, что страховщика стал членом национального бюро обязательного автотранспортного страхования и гарантийного фонда страны ) участницы соглашения;

2) имя и адрес назначенного страховщиком в страну ) участницу соглашения и имеющего там постоянное место жительства или деятельности представителя, который в соответствии с договорами автотранспортного страхования должен обладать достаточными представительными правами для осуществления деятельности от имени страховщика перед третьими лицами.

(5) Страховщик может приступить к осуществлению трансграничной страховой деятельности со дня получения указанной в части 2 настоящей статьи информации.

(6) В случае изменения данных, указанных в части 3 или 4 настоящей статьи, страховщик уведомляет об изменениях Финансовую инспекцию и орган финансового надзора страны ) участницы соглашения не менее чем за один месяц до вступления изменений в силу.

(7) Финансовая инспекция может отказать в передаче указанных в частях 3 и 4 настоящей статьи данных и документов в орган финансового надзора соответствующей страны ) участницы соглашения, если финансовое положение, организационная структура или иные возможности страховщика недостаточны для осуществления описанной в программе деятельности страховой деятельности в стране ) участнице соглашения.

(8) Финансовая инспекция уведомляет страховщика о принятии указанного в части 7 настоящей статьи решения в течение одного месяца со дня получения предусмотренной частью 1 настоящей статьи информации.

Раздел 2. Деятельность иностранного страховщика в Эстонии

Статья 215. Основания деятельности иностранного страховщика в Эстонии

(1) Лицо, которое согласно правовым актам страны, в которой оно учреждено (далее ) страна происхождения), может осуществлять страховую деятельность, может в соответствии с лицензией, выданной в стране происхождения, осуществлять страховую деятельность также в Эстонии путем учреждения для этого филиала или осуществления трансграничной страховой деятельности.

(2) В отношении указанного в части 1 настоящей статьи лица, учрежденного в стране ) участнице соглашения, применяются положения статей 216, 219 и 2110 настоящего Закона.

(3) В отношении указанного в части 1 настоящей статьи лица, учрежденного в третьей стране, применяются положения статей217 и 218 настоящего Закона.

Статья 216. Трансграничная страховая деятельность

(1) Трансграничная страховая деятельность по смыслу настоящего Закона ) это страховая деятельность страховщика страны ) участницы соглашения или его филиала, связанная с существующим в Эстонии страховым риском.

(2) Страховой риск считается существующим в Эстонии, если:

1) застрахованным предметом является движимое имущество, находящееся в Эстонии, включая строение или строение со обстановкой и оборудованием, охваченными договором страхования строения;

2) застрахованный предмет включен в эстонский регистр и на него выдан соответствующий номерной знак, если застрахованным предметом является транспортное средство, или

3) договор туристического страхования на срок не более четырех месяцев заключен в Эстонии.

(3) Во всех случаях, не предусмотренных частью 2 настоящей статьи, страховой риск считается существующим в Эстонии, если:

1) страхователь ) физическое лицо имеет основное место жительства в Эстонии, или

2) Эстония указана в договоре страхования, заключенном со страхователем ) юридическим лицом, в качестве места его нахождения.

Статья 217. Филиал страховщика третьей страны в Эстонии

(1) Страховщик третьей страны обязан для учреждения филиала в Эстонии ходатайствовать перед Финансовой инспекцией о выдаче соответствующего разрешения (далее в настоящем разделе ) разрешение на учреждение филиала).

(2) При подаче ходатайства о выдаче разрешения на учреждение филиала в Финансовую инспекцию подается письменное заявление, а также представляются следующие данные и документы:

1) имя (наименование) и адрес страховщика;

2) объем выданной страховщику лицензии и данные об учреждении, выдавшем лицензию;

3) наименование и адрес филиала в Эстонии;

4) предусмотренные пунктом 5 части 1 статьи 12 настоящего Закона данные о руководителе филиала, который должен обладать достаточными представительными правами для осуществления деятельности от имени страховщика перед третьими лицами;

5) данные и документы, указанные в пунктах 1, 3, 4 и 5 части 2 статьи 386 Коммерческого кодекса (ПАЭ, 1995, 24)27, 355; 1998, 60)64, 1500; 1999, 15, 355; 22, 155; 31, 360; 46, 596; 2000, 6, 907; 21, 172; 32, 303; 48, 373; 49, 365; 2001, 41, 185; 2002, 4, 565; 14, 336; 17, 375; 2003, 4, 387; RT I, 2001, 56, 332 и 336; 89, 532; 2002, 3, 6; 35, 214; 63, 388; 96, 564; 102, 600; 110, 657; 2003, 4, 19; 13, 64; 18, 100; 78, 523; 88, 591);

6) отчеты за последние два хозяйственных года страховщика;

7) программа страховой деятельности филиала в Эстонии, соответствующая установленными статьей 14 настоящего Закона требованиям, с подробным описанием планируемой страховой деятельности и организационной структуры филиала;

8) имена и адреса лиц, рассматривающих требования, которые направлены соискателем на основании части 5 статьи 43 Закона об автотранспортном страховании во все страны ) участницы соглашения, если ходатайство подается для осуществления автотранспортного страхования;

9) справка эстонского кредитного учреждения о депонировании в эстонском кредитном учреждении не менее 25 процентов минимального размера собственных средств, предусмотренного частью 1 статьи 36 настоящего Закона, и о том, что согласно депозитному договору депонированная сумма может быть выплачена или перечислена только с письменного разрешения Финансовой инспекции.

(3) Помимо данных, указанных в части 2 настоящей статьи, страховщик третьей страны должен представить в Финансовую инспекцию выданные органом финансового надзора страны происхождения:

1) согласие на учреждение филиала в Эстонии;

2) подтверждение о том, что он имеет в стране происхождения действительную лицензию, а его деятельность является корректной и соответствует публичным интересам;

3) данные о размере собственных средств, состоятельности страховщика и о требованиях к образованию страховых технических резервов в стране происхождения.

(4) Страховщик третьей страны представляет указанные в настоящей статье иноязычные данные и документы вместе с переводом на эстонский язык.

Статья 218. Производство по заявлению о выдаче разрешения на учреждение филиала и признание разрешения недействительным

(1) К производству по заявлению о выдаче разрешения на учреждение филиала, проверке данных, выдаче разрешения и признанию его недействительным применяются положения статей 15)17, 173 и 174 настоящего Закона, если иное не вытекает из настоящей статьи.

(2) Помимо оснований, предусмотренных статьей 17 настоящего Закона, Финансовая инспекция может отказать в выдаче разрешения на учреждение филиала, если у органа финансового надзора третьей страны отсутствует правовая основа для организации сотрудничества с Финансовой инспекцией таким образом, чтобы можно было осуществлять надзор за деятельностью филиала на должном уровне.

(3) Финансовая инспекция может признать разрешение на учреждение филиала недействительным, если обнаруживаются обстоятельства, предусмотренные статьей 173 или частью 2 настоящей статьи.

(4) Финансовая инспекция может отказать в признании разрешения на учреждение филиала недействительным, если у страхователей или застрахованных лиц филиала имеются требования к филиалу или к страховщику третьей страны.

Статья 219. Филиал страховщика страны ) участницы соглашения в Эстонии

(1) Страховщик страны ) участницы соглашения, желающий учредить филиал в Эстонии, уведомляет об этом Финансовую инспекцию через орган финансового надзора страны ) участницы соглашения. В Финансовую инспекцию представляются следующие данные и документы:

1) программа страховой деятельности филиала в Эстонии, соответствующая установленным статьей 14 настоящего Закона требованиям, подробным описанием планируемой страховой деятельности и организационной структуры филиала;

2) адрес местонахождения филиала;

3) имя руководителя филиала, который должен обладать достаточными представительными правами для осуществления деятельности от имени страховщика перед третьими лицами;

4) подтверждение того, что учреждаемый в Эстонии филиал, планируемая страховая деятельность которого предусматривает заключение договоров обязательного автотранспортного страхования, стал членом Гарантийного фонда, предусмотренного Законом об автотранспортном страховании;

5) подтверждение того, что собственные средства страховщика страны ) участницы соглашения соответствуют требованиям к расчета норматива собственных средств страны ) участницы соглашения.

(2) Финансовая инспекция принимает в течение двух месяцев со дня представления органом финансового надзора страны ) участницы соглашения в Финансовую инспекцию указанных в части 1 настоящей статьи данных решение, которым определяет требования, которые страховщик должен соблюдать при осуществлении своей страховой деятельности в Эстонии. Финансовая инспекция извещает о своем решении орган финансового надзора страны ) участницы соглашения.

(3) Страховщик страны ) участницы соглашения может учредить филиал и приступить к оказанию услуг после получения от органа финансового надзора страны своего местонахождения указанного в части 2 настоящей статьи решения или по истечении двух месяцев со дня направления указанных в части 1 настоящей статьи документов и данных в Финансовую инспекцию.

(4) В случае изменения данных, указанных в части 1 настоящей статьи, Финансовая инспекция может принимать решение или вносить изменения в указанное в части 2 настоящей статьи решение, которым определяются условия осуществления страховой деятельности в Эстонии.

(5) При включении филиала в коммерческий регистр представляется подтверждение Финансовой инспекции о получении данных и документов, указанных в части 1 настоящей статьи.

(6) Орган финансового надзора страны ) участницы соглашения представляет указанные в настоящей статье иноязычные данные и документы вместе с переводом на эстонский язык.

Статья 2110. Трансграничная страховая деятельность в Эстонии

(1) Страховщик страны ) участницы соглашения, желающий осуществлять трансграничную страховую деятельность в Эстонии, уведомляет об этом Финансовую инспекцию через орган финансового надзора страны ) участницы соглашения. В Финансовую инспекцию представляются следующие данные:

1) перечень видов страховой деятельности, правом на осуществление деятельности по которым страховщик обладает;

2) данные о собственных средствах страховщика и подтверждение их соответствия требованиям, установленным настоящим Законом;

3) описание планируемой трансграничной страховой деятельности.

(2) Если планируемая страховщиком трансграничная страховая деятельность в Эстонии предусматривает заключение договоров обязательного автотранспортного страхования, то в Финансовую инспекцию представляются помимо данных, предусмотренных частью 1 настоящей статьи:

1) подтверждение о том, что страховщик стал членом Гарантийного фонда, предусмотренного Законом об автотранспортном страховании;

2) имя и адрес назначенного страховщиком в Эстонию и имеющего здесь постоянное место жительства или деятельности представителя, который в соответствии с договорами автотранспортного страхования должен обладать достаточными представительными правами для осуществления страховой деятельности от имени страховщика перед третьими лицами.

(3) По истечении одного месяца со дня направления в Финансовую инспекцию данных, указанных в частях 1 и 2 настоящей статьи, страховщик страны ) участницы соглашения может приступить к осуществлению трансграничной страховой деятельности в Эстонии.

(4) Орган финансового надзора страны ) участницы соглашения представляет указанные в настоящей статье иноязычные данные и документы вместе с переводом на эстонский язык.»;

4) закон дополняется статьей 441 в следующем изложении:

«Статья 441. Требования к благонадежности и собственным средствам филиала страховщика третьей страны

Филиал страховщика третьей страны обязан:

1) хранить в странах ) членах соглашения активы, стоимость которых как минимум равна нормативу собственных средств;

2) хранить в Эстонии активы, стоимость которых равна как минимум половине установленного частью 1 статьи 36 настоящего Закона минимума собственных средств, в том числе иметь депозит, предусмотренный пунктом 9 части 2 статьи 217 настоящего Закона;

3) исчислять норматив собственных средств в соответствии с порядком расчета норматива собственных средств, установленным на основании части 6 статьи 35 настоящего Закона, и исходя из заключенных в Эстонии договоров страхования, а также выполнять установленные настоящим Законом требования к собственным средствам;

4) хранить в Эстонии связанные активы, соответствующие техническим резервам, вытекающим из заключенных в Эстонии договоров страхования, с соблюдением положений статьей 41 и 42 настоящего Закона;

5) организовать бухгалтерский учет осуществляемой в Эстонии деятельности и хранить в Эстонии все документы, связанные с осуществляемой в Эстонии деятельностью.».

Статья 77. Вступление закона в силу

(1) Настоящий Закон вступает в силу 1 мая 2004 года.

(2) До введения в действие правовых актов, указанных в пунктах 4 и 5 части 1 статьи 11,  части 3 статьи 12, части 2 статьи 15, части 9 статьи 16, части 4 статьи 35 настоящего Закона и правовых актов, указанных в части 3 статьи 11 Закона о социальном налоге, указанного в пункте 3 статьи 73 настоящего Закона следует руководствоваться положениями правовых актов, указанных в части 2 статьи 72 настоящего Закона, если иное не вытекает из настоящего Закона.

Председатель Рийгикогу  Эне ЭРГМА

——————————————

1  — Директива Совета ЕС 73/239/ЕЭС о согласовании правовых норм, связанных с деятельностью по прямому страхованию, за исключением страхования жизни, началом и продолжением (EÜT L, 228, 16.08.1973, стр. 3, изменения внесены: директивой 76/580/ЕЭС (EÜT L 189, 13.07.1976, стр. 13); директивой 84/641/ЕЭС (EÜT L 339, 27.12.1984, стр. 21); директивой 87/343/ЕЭС (EÜT L 185, 04.07.1987, стр. 72); директивой 87/344/ЕЭС (EÜT L 185, 04.07.1987, стр. 77); директивой 88/357/ЕЭС (EÜT L 172, 04.07.1988, стр. 1); директивой 90/618/ЕЭС (EÜT L 330, 29.11.1990, стр. 44); директивой 92/49/ЕЭС (EÜT L 228, 11.08.1992, стр. 1); директивой 95/26/ЕС (EÜT L 168, 18.07.1995, СТР.7); директивой 2000/26/ЕС (EÜT L 181, 20.07. 2000, стр. 65); директивой 2002/13/ЕС (EÜT L 77, 20.03.2002, стр. 17); директивой 2002/87/ЕС (EÜT L 35, 11.02.2003, стр. 1);

— Директива Совета ЕС 88/357/ЕЭС о согласовании правовых норм, связанных с деятельностью по прямому страхованию, за исключением страхования жизни, которой предусматриваются положения об облегчении фактического использования свободы оказания услуг и вносятся изменения в директиву 73/239/ЕЭС (EÜT L 172, 04.07.1988, стр. 1, изменения внесены: директивой 90/618/ЕЭС (EÜT L 330, 29.11.1990, стр. 44); директивой 92/49/ЕЭС ÜT L 228, 11.08.1992, стр.1);

— Директива Совета ЕС 92/49/ЕЭС о согласовании правовых норм, связанных с деятельностью по прямому страхованию, за исключением страхования жизни, которой вносятся изменения в директивы 73/239/ЕЭС и 88/375/ЕЭС (третья директива о страховании убытков) (EÜT L 228, 11.08.1992, стр. 1, изменения внесены: директивой 95/26/ЕС (EÜT L 168, 18.07.1995, стр. 7); директивой 2000/64/ЕС  (EÜT L 290, 17.11.2000, стр. 27); директивой 2002/87/ЕС (EÜT L 35, 11.02.2003, стр.1);

— Директива Европейского Парламента и Совета ЕС 2002/83/ЕС о страховании жизни (EÜT L 345, 19.12.2002, стр. 0001)0051).